Все требования к владельцам карты Сбербанк mastercard с бонусами

Личные финансы

Тарифы и условия по Mastercard

Среди преимуществ Стандартных МастерКард отметим:

  • возможность оплачивать покупки в розничных, интернет-магазинах в большинстве стран мира;
  • привлекательный кэшбэк от Сбербанка, а также от MasterCard;
  • скидки от партнеров;
  • наличие базовой MC Standart, а также ее разновидностей, рассчитанных разную целевую аудиторию;
  • возможность бесплатных переводов между клиентами Сбербанка, между клиентами МастерКард, выпущенных разными банками в РФ, через соцсети;
  • минимальную комиссию 1% за переводы внутри платежной системы, независимо от банка-эмитента в РФ.

Недостатки:

  • невозможность оплаты в Крыму;
  • высокие процентные ставки по кредитным продуктам.

Некоторые свойства стандартных карт воспринимаются отдельными клиентами как минусы. Мы назовем их особенностями и узнаем, что о них говорят пользователи.

Платиновая карточка Сбербанка – пластик самого высокого порядка, по которому действуют более привлекательные условия, чем по Золотой карте и, тем более – по Стандартной. В 2019 году банк предлагает следующие тарифы по Mastercard Platinum:

  • выпуск осуществляется в рублях, долларах, евро;
  • срок действия – 3 года;
  • работает бесконтактная оплата, платежи телефоном, за границей;
  • ежедневный лимит снятия наличных – 500 тыс. руб.;
  • в месяц можно снимать до 5 млн. руб.;
  • первичный выпуск и перевыпуск, в том числе – по инициативе клиента, всегда бесплатно;
  • стоимость годового обслуживания – 4 900 руб., по дополнительной карте – 2 500 руб.;
  • высокий уровень участия в программе «Спасибо от Сбербанка» с начислением до 20% бонусов за покупки косметики, парфюмерии, развлечений, при оплате услуг транспорта;
  • 10% вернут бонусами за покупки в аптеках, зоомагазинах, торговых точках для детей, 3% – в магазинах электроники, бытовой техники, автомобильных запчастей, в супермаркетах;
  • бесплатный мобильный банк и индивидуальный дизайн.

Максимальный размер бонусов ограничен. Так, по категории «Транспорт» в месяц можно получить до 2000 баллов, в кафе и ресторанах, а также супермаркетах – до 4 000 баллов. Всего можно получить до 10 000 бонусов ежемесячно.

Платиновая карта Mastercard Сбербанка – выгодный и интересный продукт, в пользу которого говорят несколько весомых аргументов:

  • большой размер бонусов в отдельных категориях;
  • бесплатный выпуск и мобильный банк;
  • расширенные лимиты при снятии наличных без комиссии;
  • бесплатный выбор дизайна из числа предложенных вариантов;
  • возможность смены бонусной категории на 30 или 90 дней;
  • дополнительные скидки у партнеров платежной системы – например, Яндекс.Такси предоставляет скидку 15%, Booking – возвращает 8% за бронирование отелей и т.д.;
  • в случае утраты банк перевыпустит карточку бесплатно;
  • экстренное обналичивание при краже даже за рубежом.

Премиальные карты всегда ориентированы на людей с большими доходами и расходами, и Mastercard Platinum Сбербанка не стал исключением – максимальную выгоду пластик принесет при активном использовании.

Разновидности карточных продуктов Мастеркард, их особенности, лимиты и тарифы приведены в таблицах ниже.

Дебетовые карты

Название Стоимость годового обслуживания (в рублях) Срок действия
(в годах)
Бонусы
«Спасибо»
Лимиты на снятие наличных
(в рублях) в день/месяц
Золотая 3 000 3 до 5% на покупки, до 20% у партнеров 300 000 / 3 млн.
Классическая 750 — 1-й год;

450 — 2-й и последующие

 

3

до 20% у партнеров 150 000 / 1,5 млн.
Классическая с дизайном на выбор

/дизайном League of Legends

750 1-й год;

450 — 2-й и последующие

500 стоимость дизайна

3 до 20% у партнеров 150 000 / 1,5 млн.
Молодежная 150 3 0,5% на покупки, до 10% у партнеров 150 000 / 1,5 млн.
Моментальная 3 до 20% у партнеров 50 000 / 100 000

Каждая карточка MasterCard имеет не только стандартный набор опций, но и свои особенности.  Когда речь идет о дебетовых пластиковых продуктах, к стандартным действиям относятся оплата покупок/услуг, денежные переводы, снятие наличных, накопление и использование бонусов. Для разных видов карт характерны различия по таким параметрам, как стоимость обслуживания и лимиты, валюта, дизайн.

Многие клиенты признают оптимальной расчетной картой Моментальную. Она не требует платы за обслуживание, но дает практически те же возможности, что и другие виды. Единственный минус – самые строгие в линейке лимиты на снятие средств.

Кредитные карты

Название Стоимость обслуживания
(в рублях)
Бонусы Спасибо Кредитный
лимит, руб.
Ставка
стандартная
/
персональная
Золотая до 0,5 на покупки, до 20% у партнеров до 300 000 (с)

до 600 000 (п)

25,9% (с);

23,9% (п)

Классическая до 0,5 на покупки, до 20% у партнеров до 300 000 (с)

до 600 000 (п)

25,9% (с);

23,9% (п)

Премиальная 4 900 до 20% до 600 000 (с)

до 3 000 000 (п)

23,9% (с);

21,9% (п)

Читайте также  Смарт Карта банка Открытие

У всех карт имеется льготный период — до 50 дней, перод их действия  — 3 года. К стандартным услугам по кредиткам относятся оплата покупок/услуг, снятие наличных, накопление и использование бонусов. Индивидуально определяются процентная ставка и кредитный лимит. Выгоднее всего получать карту по предодобренному предложению. В этом случае и лимит выше, и ставка ниже.

Бонусы и скидки

А также Сбербанк предлагает подключить кэшбэк «Спасибо». Баллы будут автоматически накапливаться на отдельном бонусном счете при каждой оплате по карте в магазинах, кафе, АЗС, парикмахерских и прочих заведениях. Минимальный размер 0,5% от покупки. При оплате баллами действует курс 1 Спасибо = 1 рублю.

У банка большое количество партнеров, которые регулярно проводят акции и начисляют повышенные баллы. Список компаний и их предложений часто меняется, актуальную информацию уточняйте на сайте Сбербанка. В разделе программы Спасибо несколько фильтров. Выберите свой регион.

Сайт знакомит с участниками, их правилами, о том, кто из партнеров начисляет бонусы, в каком размере, кто принимает их к оплате, на каких условиях.

Для участия клиенту довольно удобным способом – через интернет-банк, мобильное приложение или банкомат – в разделе Спасибо от Сбербанка:

  • сообщить свой номер телефона;
  • подтвердить согласие с правилами.

У платежной системы свои партнеры, среди которых кино, рестораны, магазины. Они предлагают скидки при безналичной оплате. На официальном сайте MasterCard представлен актуальный перечень акций. Держатели получают скидки, просто расплачиваясь картой.

Авторизовавшись в программе MC Rewards, вы подключите кэшбэк, который будет начисляться за покупки в любой стране. Накопленные баллы можно обменять на товары из каталога программы.

Кроме многочисленных качественных предметов быта, ухода, игрушек и прочего в ассортименте широко представлены сертификаты сетевых магазинов и салонов на разные суммы. Например, Евросеть 3000 рублей, Медиамаркт 5000, Детский мир 1000 или 3000 рублей, Спортмастер, Адидас и т.д.

Обзавестись платиновой карточкой Mastercard Сбербанка довольно просто – нужно посетить отделение или подать заявку на официальном сайте банка, для этого:

  1. Зайдите в раздел с дебетовыми картами и выберите пластик Mastercard Platinum.
  2. Убедитесь, что условия и тарифы понятны, полностью устраивают.
  3. Заполните анкету онлайн, указав личные данные и сведения из паспорта.
  4. По желанию закажите бесплатно индивидуальный дизайн – можно выбрать изображение из галереи или монограмму с любой буквой фамилии либо имени.
  5. Дождитесь, пока пластик изготовят и доставят в ваш город – может пройти до 15 дней, на телефон придет СМС о готовности карты к выдаче.

Забрав карту, нужно обязательно зарегистрироваться в бонусной программе, чтобы начать получать баллы за все операции – двойные бонусы начисляют в рамках проводимой акции до конца 2019 года.

Как получить

Получить Мастеркард от Сбербанка можно двумя способами:

  1. В офисе банка. Для этого необходимо подойти в отделение с паспортом (при оформлении кредитных карт, возможно, понадобятся дополнительные документы) и заполнить анкету-заявление.
  2. В личном кабинете на сайте банка. Это наиболее удобный и быстрый способ оформления заявки на карту.

В сервисе Сбербанк Онлайн можно заказать Золотую, Классическую и Молодежную карты из линейки дебетовых продуктов и Золотую, Классическую, Премиальную из кредитной линейки.

Карта Моментум оформляется только в отделениях банка. Получить ее онлайн невозможно.

Стандартный срок изготовления– 10-14 дней. Для продуктов с индивидуальным дизайном отводится более продолжительный период – до полутора месяцев.

В любом отделении Сбербанка, работающем с физическими лицами, можно подать заявку на именную MasterCard Standart. Для оформления дебетовой карты достаточно паспорта, в случае временной регистрации, также свидетельства.

Рассматривая возможность выдачи кредитного пластика, сотрудники анализируют вашу платежеспособность. Если вы не получаете зарплату в Сбербанке, предоставьте справку о доходах.

Вам сообщат ориентировочный срок изготовления карты. В день ее прибытия в отделение вы получите СМС-уведомление, сможете забрать, предъявив паспорт. Вас также проинформируют в случае отрицательного решения о выдаче карты.

Оформить заявку можно через сайт Сбербанка. Процедура отличается от того, подключен ли у вас Сбербанк-онлайн, мобильный банк. В любом случае на странице с интересующей вас картой перейдите по ссылке «заказать карту» и действуйте согласно предложенным командам, введите личные данные. Система проинформирует вас о сроках рассмотрения заявления и изготовления пластика. Получение с паспортом после уведомления о готовности.

Все требования к владельцам карты Сбербанк mastercard с бонусами

Забрать неименную Моментум можно в день обращения. Дебетовая выдается в течение 10 минут на основании паспорта. Для оформления Credit Momentum кроме паспорта требуется действующее предварительное одобрение. Отсутствие имени на лицевой стороне пластика не препятствует оплате через интернет.

Уровни привилегий и возможности

Пластиковые карты Мастеркард имеют широкий спектр возможностей, их владельцы обретают финансовую свободу в любой точке мира.

Возможности дебетовой карточки Мастеркард Стандарт:

  • круглосуточное обслуживание;
  • комфортные приобретения и интернет-покупки в одно касание;
  • оплата кредитов онлайн без комиссии;
  • участие в бонусной программе «Спасибо»;
  • выпуск дополнительной карты;
  • открыть карту можно в 3-х видах валюты (рубли, доллары, евро);
Читайте также  Дебетовые карты VISA - оформить онлайн c бесплатным обслуживанием от Райффайзенбанка

Возможности дебетовой карты Голд — все вышеперечисленные пункты, плюс:

  • повышенный лимит на снятие наличных;
  • привилегии от Mastercard (скидки на услуги и покупки билетов в театр/кино);
  • доступна услуга «Индивидуальный особый режим», позволяющая снизить риск несанкционированных операций.

Возможности Молодежной карточки:

  • оформить можно при достижении 14 лет;
  • недорогое годовое обслуживание;
  • участие в бонусной программе «Спасибо»;
  • онлайн и реальные покупки одним касанием;
  • снятие наличных.

Вместе с этим есть ряд ограничений:

  • открыть счет предлагается только в рублях;
  • отсутствует возможность оформления дополнительной карты;
  • ограничение по возрасту (14-25 лет).

Возможности Моментальной карточки Мастеркард:

  • бесплатное годовое обслуживание;
  • моментальное получение;
  • открыть счет можно в 3-х видах валюты;
  • участие в системе накопления бонусов от Сбербанка.

Все требования к владельцам карты Сбербанк mastercard с бонусами

Наряду с возможностями продукта существуют следующие ограничения:

  • самый низкий лимит на снятие наличных – 50 000 рублей;
  • оформляется карта только в офисе банка;
  • выпуск дополнительной карты невозможен.

Возможности кредиток Мастеркард:

  • быстрое оформление заявки и получение карты;
  • присутствие беспроцентного льготного периода;
  • многофункциональность;
  • оплата покупок онлайн;
  • бесплатное годовое обслуживание (за исключением Премиальной карты);
  • ограничение по сумме – до 600 000 рублей (Премиальная – 3 000 000 рублей);
  • участие в программе бонусов.

Ограничения:

  • счет только в рублях;
  • невозможно производить переводы с кредитных карточек на собственные или чужие карты и счета;
  • льготный период не действует на снятие наличных.

Еще недавно Сбербанк предоставлял клиентам дебетовую карту Маэстро для социальных выплат с моментальным выпуском и бесплатным годовым обслуживанием. В настоящее время ей на смену пришла карта МИР. Карточки Maestro больше не выпускаются.

Компания Mastercard также разработала систему лояльности клиентов, то есть разнообразные поощрения и бонусы постоянным и активным пользователям. Некоторые карты дарят обладателям ряд привилегий.

Держателям Mastercard Standart и Gold предоставляются скидки:

  • 10% на приобретение билетов Яндекс.Афиша;
  • 10% на прокат авто Яндекс.Драйв;
  • 10% на посещение «Синема парк», «Формула кино»;
  • бесплатных 2 месяца в интернет кинотеатре IVI;
  • 20% на покупки сети «Body Shop».

Бонусы для владельцев Премиальных продуктов (World Mastercard, Platinum Mastercard, World Mastercard Black Edition):

  • 10% на покупки в отдельных бутиках ГУМа;
  • 15% на билеты в кинозал ГУМ;
  • свободный доступ в бизнес-зал в Шереметьево, в Пулково, в бизнес-залы за границей;
  • 15% на Яндекс.Такси;
  • скидки в различных отелях;
  • 10% на меню в отдельных ресторанах;
  • 10% на билеты в кинотеатрах.

Держателям Mastercard Business можно рассчитывать на следующие скидки и бонусы:

  • 15% в сети METRO для новых клиентов;
  • 2 месяца бесплатно и номер в подарок от MTT Бизнес;
  • 30% на ряд товаров PHILIPS;
  • 3 месяца бесплатно на первую кампанию в Яндекс.Карты;
  • 50% на подбор персонала и рекламу на SuperJob;
  • 500 рублей скидка на поездку в Яндекс.Такси.

Все требования к владельцам карты Сбербанк mastercard с бонусами

Полный список акций и бонусов, а также сроки акций держатели пластиковых носителей могут узнать на сайте банка, в котором оформлялась карточка, либо на сайте платежной системы.

Есть ли у платиновой карты Mastercard от Сбербанка недостатки?

Несмотря на ощутимые достоинства дебетовой карточки, существуют и недостатки, из-за которых клиенты сомневаются, так ли выгодно, оформлять пластик:

  • очень высокая стоимость обслуживания;
  • ограниченный размер бонусов;
  • акция с двойными баллами действует временно, с 2020 года их размер сократят в 2 раза;
  • платная смена бонусной категории;
  • загрузить свое изображение для индивидуального дизайна нельзя.

Других минусов у карточки Mastercard Platinum Сбербанка нет – пользоваться пластиком удобно и выгодно, особенно, если держателю нужно совершать регулярные крупные платежи и часто снимать наличные.

Дебетовая карта Mastercard Platinum от Сбербанка – премиальный продукт с солидными бонусами и пакетом бесплатных услуг. Клиенты, оформившие пластик с 1 сентября 2019 году, получают двойные баллы за все операции, что позволяет с лихвой окупить высокую стоимость обслуживания – разумеется, при условии, что карточкой пользуются постоянно, а оборот является довольно большим.

Мастеркард – очень популярная платежная система, ее выбирают миллионы клиентов по всему миру. Если сравнивать Mastercard с картами других платежных систем, можно отметить как плюсы, так и минусы данного банковского продукта. Какая платежная система лучше, решает клиент, исходя из плюсов и минусов каждой.

К несомненным плюсам относятся следующие характеристики:

  • наибольший охват стран, в которых действует платежная система (Visa – порядка 200 стран; Mastercard – более 200);
  • наибольшее количество банков-партнеров на территории России;
  • наибольшее количество компаний в мире, принимающие платежи от Mastercard (Visa – около 20 млн.; Mastercard – около 30 млн.);

Mastercard больше подходит для поездок в Европу, поскольку конвертация валюты производится в долларах и евро (Visa – только в долларах).

Читайте также  Тарифы и условия обслуживания

Слабыми позициями рассматриваемой платежной системы принято считать:

  • уровень системы безопасности, отсутствие дополнительных функций защиты денежных средств;
  • меньшая популярность системы за границей;
  • меньшее количество банкоматов, работающих с Mastercard.

Стоит отметить, что с платежной системой Мастеркард работают множество банков. Каждая финансовая организация предлагает свои пластиковые продукты, отличающиеся условиями получения, стоимостью обслуживания, участием в системе бонусов.

Все требования к владельцам карты Сбербанк mastercard с бонусами

Преимуществами Mastercard от Сбербанка считаются:

  • бесплатное годовое обслуживание (дебетовая Моментум; Золотая и Классическая — кредитные);
  • участие в бонусной программе от Сбербанка;
  • круглосуточное управление счетом онлайн значительно экономит время держателей карт Мастеркард от Сбербанка;
  • предоставляет возможность бесконтактной оплаты.

К недостаткам относятся:

  • высокая стоимость годового обслуживания отдельных продуктов;
  • недостаточная система безопасности;
  • Мастеркард не участвует в благотворительной программе «Подари жизнь», не подключена к бонусной программе «Аэрофлот».

Сбербанк предлагает целый ряд банковских продуктов платежной системы Мастеркард. Какую карту выбрать, решает клиент, ориентируясь на свои финансовые потребности, а также на возможности и предложения конкретных видов.

Разновидности носителей в Сбербанке

MasterCard различает среди своих продуктов несколько уровней:

  • Standart;
  • Gold;
  • 4 вида премиальных карт.

Стандартная предполагает набор классических функций для комфортной безналичной оплаты и переводов в разных странах.

Сбербанк на базе MasterCard Standart разнообразил целую линейку продуктов. Клиенты могут подобрать предложение, соответствующее своей ситуации.

Такой подход позволяет оплачивать только нужные опции. Многие пользуются бесплатной версией карты.

Актуальны предложения:

  • дебетовая;
  • кредитная – массовое и предварительно одобренное предложение;
  • Молодежная – дебетовая, кредитная;
  • Momentum– дебетовая, кредитная.

Любая карта из списка может иметь индивидуальный дизайн.

Дебетовая

МастерКард Стандарт является самой популярной и востребованной из дебетовых карт, участвующих в зарплатных проектах коммерческих организаций. Бюджетникам их заменили на МИР в 2017 году.

Молодежный пластик имеет схожую функциональность с базовым Стандартом, но доступен по льготной стоимости годового обслуживания. Оформить его можно только до 24 лет.

Наименьшими возможностями обладает Momentum, она способна заменить портмоне клиентам, у которых расходы не превышают 100 тысяч рублей в месяц. Продукт обслуживается бесплатно.

Кредитная

Сбербанк предлагает оформить кредитку на общих или специальных условиях. Подать заявление на MasterCard Standart по массовому предложению может каждый гражданин РФ в возрасте от 21 до 65 лет. Для получения важно отсутствие негативных событий в кредитной истории. Размер лимита будет зависеть от подтвержденного дохода.

Молодежные имеют упрощенные условия выдачи по сравнению с остальной классикой. В возрасте от 21 до 30 лет необязательно подтверждать трудовую занятость и доход. Достаточно справки из ВУЗа. Однако лимит будет минимальным, обычно 15 тыс. рублей.

Действующие клиенты Сбербанка могут претендовать на специальные условия получения кредитки:

  • бесплатное обслуживание;
  • пониженный процент по кредиту;
  • повышенный лимит по карте.

Большинство пользователей услуг Сбербанка накапливают некоторую положительную историю и получают предложение по кредитной карте до проявления собственной инициативы.

Независимо от условий выдачи, кредитные карты:

  • при безналичной оплате имеют беспроцентную рассрочку от 20 до 50 дней (в зависимости от даты платежа);
  • не предоставляют льготного периода при снятии через банкомат, оплате услуг игорного бизнеса;
  • предлагают участие в бонусной программе Спасибо; услуга бесплатная, требует регистрации.

Отзывы

Довольных держателей карт много, отзывы носят общий характер, их смысл отражает моменты, упомянуты в преимуществах выше. Разберемся, чем недовольны держатели MasterCard Standart Сбербанка.

Возмущение вызвано, прежде всего, работой сотрудников, их противоречивыми консультациями, недостатком компетентности объяснить, куда и почему списались деньги.

Некоторые клиенты отмечают:

  • невыгодный курс обмена валюты при оплате покупок и получении наличных за границей при конвертации по кросс-курсу;
  • неполучение уведомлений о перевыпуске карты, что влечет плату за годовое обслуживание, уничтожение пластика по истечении срока хранения,невозможность отказаться и получить назад деньги;
  • при валютных платежах корректировка баланса, связанная с курсовой разницей, происходит с задержкой в несколько дней без уведомлений;
  • подорожавшее обслуживание.

Заключение

Линейка карт МастерКард Стандарт Сбербанка, отвечает запросам широкого круга целевой аудитории. На практике не все сотрудники банка знакомы с описанием продуктов настолько, чтобы предоставить подробную консультацию.

Все требования к владельцам карты Сбербанк mastercard с бонусами

Оформляя любую карту, вы так или иначе подтверждаете свое ознакомление и согласие с правилами выдачи и пользования. Целесообразным было бы прочитать полностью документацию.

Учитывая объемы и специфику банковского языка, воспринять и запомнить информацию сложно. Обеспечьте себя ей в полном объеме на удобном носителе (бумага, компьютер, USB-карта, ссылка на страницу в интернете).

При возникновении неясностей, ищите ответ в ней. Это документ, имеющий юридическую силу, в отличие от консультаций специалистов. Для скорости пользуйтесь содержанием или строкой поиска в файле.

Обратившись с вопросом к сотруднику банка, просите не только ответ, но и номер пункта правил, в котором закреплена норма.

Оцените статью
Финансы и жизнь
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.