Карты с кэшбеком на продукты питания — ТОП-14 для супермаркета

Личные финансы

Для постоянных покупателей одной торговой сети

Мы взяли крупнейшие российские торговые сети, для которых у банков есть специальные предложения, — либо кобрендинговые карты, либо возможность потратить баллы на продукты в магазинах этой сети. Получилось 4 бренда — «Пятерочка», «Перекрёсток», «Ашан» и «Окей».

Самой выгодной картой, по которой начисляются баллы, стала Masterсard World «Окей» от Росбанка. Если тратить по ней 30 тыс. руб. в магазинах «Окей», то за год накопится 24690 баллов, которые эквивалентны такой же сумме в рублях. Максимальный кэшбэк по карте составляет 7% при совершении покупки от 3000 рублей в сети гипермаркетов «Окей». Накопленными баллами можно заплатить за покупки в «Окей» при условии оплаты не менее 1 рубля по карте.

На втором месте оказалась карта «Перекрёсток» от Альфа-банка. За каждые 10 руб., потраченные в магазинах этой сети, начисляются по 3 балла. Если в месяц тратить по 30 тыс. руб., то за год накопится выгода, эквивалентная 10,5 тыс. руб. 

Выгоду бонусами «Спасибо!» в размере 3,2 тыс. руб. можно получить от карты «Momentum» Сбербанка, если покупать продукты в магазинах «Пятёрочка». Однако расплатиться бонусами за продукты получится только в этой же сети или в магазинах «Глобус Гурмэ». 

По карте «Ашан» Кредит Европа банка за год можно накопить 2,6 тыс. руб. в баллах, которые можно обменять на подарочную карту «Ашан» с соответствующим балансом. 

Кобрендовые карты за покупки в супермаркетах

Существует 2 способа, как получать кэшбэк за покупку продуктов в супермаркетах и продовольственных магазинах — сервис Едадил и банковские карты с кэшбэком за эту категорию. Причем их можно совмещать, чтобы приобретать продукты питания и другие товары с максимальной выгодой.

Едадил – это агрегатор скидок, специальных предложений и кэшбэка. Он принадлежит Яндексу и представлен в виде приложения на Андроид, iOS, а также веб-сайта. После регистрации в сервисе пользователь получает доступ к каталогу специальных предложений от крупнейших торговых сетей (Перекресток, Магнит, Лента и другие), а также может получать возврат части средств за приобретение товаров из раздела «Кэшбэк». Накопленные средства из сервиса можно вывести на онлайн-кошелек Яндекс.Деньги или счет мобильного телефона.

Банковские карты позволяют получать кэшбэк от банка в виде бонусных баллов или реальных рублей. Он позволяет вернуть часть средств, потраченных на покупки. Выбирать следует карточки, предлагающие высокий кэшбэк на продукты питания или все расходы.

Читайте также  Фильмы, похожие на "Лучшее предложение": список захватывающих детективов про хитрых аферистов

Категорию покупок банки определяют с помощью специального MCC-кода. Он присваивается каждой торговой точки при установке терминала. Узнать MCC-код можно у кассира или после совершения тестовой покупки в онлайн-банке, приложении выбранного банка.

Магазины продуктов и супермаркеты могут иметь следующие MCC-коды: 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921. Желательно перед заказом карточки проверить в условиях программы лояльности, какой кэшбэк положен за эти коды.

Рейтинг лучших карт с кэшбэком на супермаркеты и продуктовые магазины поможет подобрать выгодный пластик для приобретения продуктов питания, а также других товаров в данных торговых точках. Список банковских карт включает дебетовые и кредитные продукты с максимальным кэшбэком в данной категории от надежных российских банков с лучшими условиями обслуживания.

Лучшая карта с кэшбэком в супермаркетах - МТС Кэшбэк

Самая выгодная в 2020

МТС Cashback — лучшая карта с кэшбэком на супер и гипермаркеты в 5%. Это универсальная карточка, которая позволяет использовать как собственные, так и кредитные средства. Ее выпуск стоит 299 р., а обслуживание полностью бесплатно. Полученное по программе лояльности вознаграждение можно тратить на связь от МТС или покупку техники в фирменных салонах.

Карты с кэшбеком на продукты питания - ТОП-14 для супермаркета

Разбираясь, какой банковской картой выгоднее расплачиваться в супермаркетах, надо не забывать и о различных кобрендинговых банковских продуктах. Они будут интересны тем, кто предпочитает приобретать продукты питания в определенной торговой сети.

Более распространены карты, по которым начисляется рублёвый кэшбэк с каждой покупки. По итогам месяца банк переводит его рублями на счёт – эти деньги можно потратить, где угодно, без привязки к конкретному магазину.  

Лидером среди этого типа предложений является Россельхозбанк с картой «Амурский тигр». До конца 2017 года в магазинах «Перекрёсток» начисляется 5% кэшбэка. Благодаря этому за год банк вернёт на карточный счёт 17,4 тыс. руб. По карте «Отличная» Росгосстрах банка за год на покупках в продовольственных магазинах заработать можно 12,3 тыс. руб., а рассчитываясь картой «All Inclusive» Промсвязьбанка в супермаркетах и ресторанах – 8,9 тыс. руб.

Найти кредитную карту с повышенным кэшбэком

можно тут

* – только до конца 2017 года в магазинах «Перекрёсток»

Наименование Размер и условия кэшбэка Стоимость открытия Стоимость обслуживания Способ оформления Сроки оформления Платежная система Тип карты Интернет банк Приложение Срок действия Доставка карты Возраст Наличие чипа Бесконтактная оплата 3D Secure Процент на остаток Снятие наличных в банкоматах банка Размер лимита Льготный период Процентная ставка Комиссия за снятие наличных Подтверждение дохода Прописка в регионе банка Лимит на снятие наличных Льготный период на снятие наличных Минимальный ежемесячный платеж
Русский стандарт Platinum — 1% начисляется на все покупки; 
— 5% начисляется на 3 категории из 7, которые Банк меняет ежеквартально; 
— до 15% начисляется за покупки в магазинах-партнерах.
1 бонус равен 1 рублю 
Бесплатно Стоимость обслуживания – 499 рублей. Онлайн  MasterCard 1 день   MasterCard Кредитная карта Да Бесплатно Apple, Android 3 года 2-5 дней Оформляется с 21 года Да PayPass   Да Бесплатно От 30000 до 299000 рублей Льготный период до 55 дней (не распространяется на снятие наличных и на переводы) От 21,9% годовых При оформлении карты до 31.01.2019 Вы можете снимать наличные с карты в любых банкоматах без комиссии.  Снятие наличных без комиссии будет доступно до 10000 рублей в течение каждого календарного месяца. На сумму свыше будет начислена комиссия за снятие в размере 2,9% от суммы 290 рублей. Справка с подтверждением дохода не требуется.  Требований к сроку постоянной регистрации не имеется. До 8% от суммы задолженности проценты
Тинькофф Black — 5% за выбранные категории;
— 1% за остальные покупки;
— 3-30% за покупки партнеров по спецпредложениям. Кэшбэк в рублях. Начисляется раз в месяц при трате более 3000 рублей. Иначе не начисляются.
Бесплатно При наличии на вкладах не менее 50000 рублей или кредита, выданного на картсчет, или при неснижаемом остатке не менее 30000 рублей за расчетный период -бесплатно; 99 — в прочих условиях. Заявка онлайн 1-2 дня Mastercard — по всему миру Дебетовая карта Да Да 3 года Есть  Оформляется с 18 лет Есть Да Есть 6% годовых На остаток до 300 000 ₽ при сумме операции покупок от 3 000 ₽ за расчетный период. 4% годовых при покупках менее 3000. До 10% на остаток до 300000 при заказе карты до конца 2018 Бесплатно От 3000 снятие бесплатно Нет Не нужно 150000 рублей за расчетный период. При снятии через банкоматы Тинькофф, можно дополнительно снять 150000 рублей за расчетный период без комиссии. Если снимете больше, будет комиссия: 2% от суммы, которую сняли, но не меньше 90 рублей.
Росгосстрах Отличная За покупки в продуктовых магазинах вы получаете кэшбэк 5% от потраченной суммы, за другие покупки — 1%. Кэшбэк начисляется за покупки более 100 руб. Бесплатно Бесплатно Онлайн До 14 дней Дебетовая карта Да Да От 18 Да Да Да Процент возврата — 1% от суммы расходов. Бесплатно 50000 руб месяц
Читайте также  Связь банк Ultracard – кэшбэк до 10% по категориям

Приобретая продукты питания в супермаркетах, можно экономить следующими способами:

  • выбирать товары исключительно по акции («желтые» ценники, распродажи);
  • покупать сразу несколько аналогичных продуктов по цене «2 1 бесплатно»;
  • рассчитываться на кассе картой с кэшбэком в супермаркетах.

Последний вариант набирает все большую популярность даже среди представителей пожилого возраста. Возвращенные денежные средства с покупок можно потратить на оплату любых товаров. В 2019 году одними из самых выгодных карт с кэшбэком в категории «Продукты питания» стали следующие карточки.

Кроме обычных банковских карт можно приобрести кобрендовую карту для получения бонусов в конкретной торговой продуктовой сети. Такие карты выгодны не только покупателям, но и владельцу сети магазинов и банку. Покупатель получает бонусы и экономит, продавец — новых клиентов и узнаваемость бренда, а кредитное учреждение — новых владельцев карт.

Как составлялся рейтинг?

Аналитический центр Сравни.ру изучил дебетовые карты 100 банков России по размеру активов на 1 января 2017 года. Среди них выбраны предложения, по которым начисляется наибольшее количество бонусов или рублей за покупки на 30 тыс. руб. в месяц (360 тыс. руб. в год). Из полученной суммы вычиталась стоимость изготовления/обслуживания карты и стоимость смс-уведомлений.

Если банк начислял бонусы баллами, то они переводились в рубли, согласно условиям программы лояльности. В рейтинге банки ранжировались по выгоде. Если её размер совпадал у нескольких учреждений, то сортировка происходила по размеру активов банка. Индивидуальные предложения по повышенному начислению бонусов или кэшбэка не учитывались, поскольку они не предоставляются всем владельцам карт.

Партнеры банков с кэшбэком

Информацию об организациях-партнерах банков, предлагающих вернуть часть потраченных денежных средств, можно найти на официальных порталах банков, а также на сайтах самих представителей крупных торговых сетей.

Читайте также  Дебетовая карта UTair MasterCard Банка Открытие: условия пользования 2020, оформить онлайн заявку

Нужна выгодная валютная карта ? Мы поможем с выбором ⇒

ТОП-3 партнерами банков в 2019 году были признаны следующие торговые сети:

  • карта с кэшбэком «Лента»;
  • карта с кэшбэком «Пятерочка»;
  • карта с кэшбэком «Ашан».
Оцените статью
Финансы и жизнь
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.