Взыскание долга с юридического лица

Личные финансы

Досудебные способы взыскания долгов с юридического лица

Существует несколько способов, позволяющих взыскать задолженность с юридического лица. Давайте подробнее оценим каждый, для выбора, наиболее подходящего лучше проконсультироваться с нашим адвокатом, который имеет опыт по работе с должниками, знает, как применять на практике каждый из представленных в отдельности или совокупности.

Мирное урегулирование спора

   Самым быстрым способом возврата долга несомненно является мирное решение вопроса. Это вариант благоприятен для обеих сторон спора, поскольку существенно экономит время и снижает издержки на разрешение проблемы.

   Процент разрешения споров в досудебном порядке достаточно высок, поэтому прежде, чем обращаться в государственные структуры, эффективно будет испробовать названный метод. Тем более, что попытка разрешить вопрос путем переговоров является обязательным условием для осуществления судебной защиты.

   Примечательно, что к возникновению долга может привести не только недобросовестность контрагента, но и различного рода ошибки в документах или в работе сотрудников организации.

   В связи с этим, разрешение спора по долговым обязательствам представляет собой не только действенный способ получения долга, но и одно из ключевых моментов при обращении с исковым заявлением. Вариантами мирного урегулирования также могут стать:

  1. заключение дополнительного соглашения с должником о составлении графика платежей, об отсрочке или рассрочке долга с закреплением суммы долга без начисления штрафов и применения санкций.
  2. имеет смысл заключить договор об отступном, если должник оказывается неспособен погасить всю сумму долга единовременно или к определенному сроку, если не предвидится улучшения финансового состояния должника. Суть его заключается в том, что должник передает часть суммы долга, движимое или недвижимое имущество и другое в счет погашения своего долга. Этот путь подойдет для тех ситуаций, когда получить долг в полном объеме представляется более затратным и затруднительным.

Переуступка права требования

   Одним из наиболее быстрых способов взыскания также предстает передача прав по получению долгов другому лицу. Таким лицом может выступать специализирующаяся на взыскании долгов фирма либо всем известные коллекторские агентства.

   Если вы согласны расстаться с 30 %, 50 % от суммы долга для оплаты услуг таких фирм, то этот вид взыскания поможет получить вам часть задолженности и сохранить свое время.

Удержание имущества должника

   В случаях, когда в ведении кредитора находится имущество должника в силу наличия между ними договорных отношений, то такое имущество тоже может стать гарантией взыскания долга.

   Действия по удержанию имущества помогут мотивировать дебитора на погашение задолженности, ведь помимо риска потери самого имущества есть опасность задолжать еще за ответственное хранение, например, при отношениях по договору аренды, читайте про удержание имущества должника-арендатора по ссылке.

Исковое заявление в суд

фигурки тянут деньги

   Классическим и наиболее часто применяемым способом взыскания долга является подача искового заявления в арбитражный суд.

   При обращении к этому виду защиты прав необходимо иметь подтверждающие документы возникновения долга, обладать знаниями материального и процессуального права, быть готовым оплачивать государственную пошлину, размер которой определяется в процентном соотношении от суммы иска.

   Помимо этого, нужно иметь достаточно времени как для подготовки документов, так и для принятия личного участия в самом судебном процессе и за его пределами на стадии исполнительного производства.

   Положительное решение суда не является гарантией возврата долга. Особенно проблематично будет вернуть задолженность, если должник не намерен расплачиваться с долгами и будет различными способами уклоняться от своих обязательств.

Попытки вернуть деньги или имущество на добровольной основе следует предпринять перед тем, как взыскать долг через суд. К досудебным методам взыскания относятся:

  • фиксация долга и подписание графика платежей;
  • заключение соглашения об отступном;
  • уступка прав требования.

Первый метод рекомендуется использовать, если у должника возникли временные финансовые затруднения. В этом случае стороны составляют договор об отсрочке платежа с указанием графика выплат. При этом рекомендуется провести проверку взаиморасчетов и зафиксировать сведения в акте.

Соглашение об отступном заключают, если юридическое лицо не может вернуть долг в соответствии с первоначальными условиями. В качестве компенсации должник может оплатить часть либо передать кредитору имущество, ценные бумаги или товар. Соглашение должно содержать сведения о сроках и вариантах предоставления отступного.

Уступка прав подразумевает передачу долга третьему лицу и заключение договора цессии. При этом третье лицо может вернуть задолженность кредитору сразу же или на условиях рассрочки. Все остальные действия по взысканию выполняются без участия кредитора.

Природа долгового конфликта

Конфликтная ситуация предусматривает отсутствие согласия между сторонами вызванное, как правило, противоположностью взглядов на определённые обстоятельства, разными целями и позициями. Поэтому природа долговых конфликтов кроется в неспособности или нежелании одной из сторон выполнить свои обязательства по выплате долга.

Конфликты долгового характера были, есть и будут в независимости от экономической ситуации, развития общества и правовой регуляции обязательственных отношений. Действующим законодательством регламентированы эффективные способы взыскания долгов и разрешения конфликтов с минимальными усилиями и максимальным результатом для кредитора, защищающего свои законные права.

Этапы взыскания

Возврат долгов у юридических лиц осуществляется в рамках гражданско-правого поля в арбитражных судах. Наиболее важные процедуры взыскания, в отношении должника,  это:

  • Досудебный этап с изучением ситуации возникновения долга.
  • Этап взыскания задолженности в суде.
  • Этап исполнительного производства.

На первом этапе, важно подготовить  грамотную стратегию воздействия на должника. Составленный план должен быть законным и правомерным.  Для анализа ситуации и подготовки необходимых документов, целесообразнее будет  обратиться в юридические агентства, специализирующиеся на взыскании долгов и делах данной категории.

Читайте также  Что такое инвестиционный портфель и зачем его собирать

После произведенного анализа ситуации и изучения документов составляется претензионное письмо. Цель письма – заявить о задолженности и вашем намерении взыскать ее через суд, если задолжавшая компания не исполнит свои обязательства в добровольном порядке. Претензия почтой передается должнику.

Вся работа должна быть нацелена на разрешение конфликта до суда. Положительным результатом считается заключение мирового соглашения, на взаимовыгодных условиях. После чего составляется график выплат, по которому компания – должник обязана вернуть деньги равными частями и в установленные сроки.

Сотрудничество с юристами долгового агентства, еще на первом этапе, повышает возможность того, что все споры между заемщиком и кредитором будут урегулированы мирным путем, без судебного разбирательства.

Поводом для взыскания долга с юридического лица в судебном порядке, служит отказ урегулировать спор мирным путем (например, отказ на  претензионные письма, переговоры и встречи).

Получив письменный отказ, юристы готовят пакет документов, рассчитывают окончательную сумму взыскиваемого долга, с учетом всех процентов, пени и штрафов. Далее рассчитывается сумма госпошлины и оформляется исковое заявление для подачи в Арбитражный суд.

Особое внимание уделяется подаче ходатайства о мерах обеспечения погашения долга юридическим лицом – в данном случае рассматривается и производится арест расчетных счетов заемщика.

Взыскание долга с юридического лица

На практике взыскание в судебном порядке  — это длительный процесс, до года и более. Это связано с тем, что должник зачастую не согласен с требованиями истца  и поэтому подает встречные иски, проводит экспертизы, привлекает свидетелей.  В процессе судебного разбирательства важно подготовиться ко всем «уловкам» задолжавшей компании. В противном случае Арбитражный суд может приостановить ваше дело.

На третьем этапе, исполнительном производстве, взыскание долга с юридического лица связано с риском инициации процедуры банкротства кредитором или же полного отсутствия денежных средств на расчетных счетах организации к этому моменту. А реальность того, что должник вернет деньги только под воздействием судебных приставов, очень низкая.

Опытные адвокаты и юристы долгового агентства «Магистр» тщательно проработают порядок предоставления документов, доказательство правомерных действий организации-кредитора, требующей вернуть долг, просчитают все возможные риски (к примеру, подача встречного иска организацией, с которой требуется возврат долгов).

Существует два этапа разрешения конфликта по неисполнению обязательств:

  • досудебное взыскание долгов;
  • судебный порядок урегулирования спора.

Каждый из них имеет несколько стадий, для которых характерны определённые методы и способы. Тем не менее прийти к согласию с помощью подписания мирового соглашения, реструктуризировать долг можно на каждом этапе.

Досудебный этап взыскания задолженности предполагает две стадии: soft-collection и hard-collection.

Звонки на телефон должнику. При этом кредитор преследует цель уведомить сторону договора о наличии задолженности и выяснить причину её возникновения. Разговор, как правило, проходит в вежливой форме. Результатом телефонных переговоров будет предложение в определённый срок погасить долг или встретиться с кредитором для урегулирования спорных отношений по его взысканию.

Сообщения с помощью СМС уведомления отправляют в случае, если сторона договора, обязанная выплатить долг не отвечает на телефонные звонки.

Письма должнику на указанный в договоре адрес или электронную почту также носят уведомительный характер, и используются с целью задействовать все возможные способы информировать неплательщика и напомнить ему о задолженности.

трубка и деньги

Согласно гражданскому законодательству долговые обязательства должны быть выполнены в срок, установленный договором. Если этого не произошло, кредитор имеет право на получение информации о причинах невыполнения. Поэтому способы, предусмотренные на стадии soft-collection вполне законны с первого дня невыполнения договорных условий.

В случае невозможности установить контакт с контрагентом, невыполняющим обязательства с помощью средств связи используются методы hard-collection.

Эта стадия предусматривает личный контакт сторон и некоторые методы психологического давления на должника по взысканию долга. Так кредитор может лично выехать по месту жительства или регистрации, по месту работы физического лица, обязанного осуществить возврат долга.

Целью hard-collection является вызвать у должника дискомфорт, чувство стыда и желание рассчитаться по долгам, а также выяснить причины неисполнения обязательств. Поскольку срок долга уже достаточен, велика вероятность скрытых причин его невыполнения. К таким причинам можно отнести:

  • невозможность выполнить обязательство по выплате задолженности в связи с финансовыми обстоятельствами;
  • сознательное уклонения от расчета по долгам.

Кроме этого, стадия взыскания hard-collection направлена на информирование должника о негативных последствиях.

Взыскание долга с юридического лица

К методам стадии hard-collection относится и направление письменной претензии должнику о возврате долга. Претензия – это официальное уведомление, фиксирующее наличие невыполненных обязательств. Согласно нормам процессуального законодательства, в претензии необходимо указать:

  1. Данные получателя, наименование, адрес и реквизиты отправителя.
  2. Фактические данные об имеющихся правоотношениях, ссылкой на подписанный сторонами договор и его условия.
  3. Подтверждённые данные о нарушении обязательств стороной соглашения.
  4. Методы разрешения долгового конфликта с указанием сроков и способов погашения обязательств должником.
  5. Уведомление о том, что в случае отрицательного ответа на претензию или отсутствия такового, спор о взыскании будет передан на рассмотрение в судебную инстанцию.

Претензия направляется заказным письмом с уведомлением или вручается лично должнику под подпись о получении.

В ситуации, при которой все способы и методы досудебного урегулирования конфликта не привели к желательному результату и взыскать долг не удалось — кредитор имеет право обратиться в суд. Для разрешения спора судебная инстанция может рассмотреть долговой конфликт в исковом производстве. Но если спорных отношений нет, то есть должник не возражает против взыскания, суд может принять решение и в приказном производстве.

Основные отличия приказного и искового производства:

  • решение в приказном производстве выносится на основании заявления кредитора и прилагаемых к нему документов, подтверждающих наличие долга и отсутствие спора, то есть возражений должника;
  • в приказном производстве мировой суд выносит свой вердикт в течение пяти дней с подачи заявления о взыскании без участия сторон, срок искового производства предусматривает два месяца на полноценное судебное рассмотрение спора с участием истца и ответчика;
  • судебный приказ является и исполнительным листом, и решением суда одновременно, и вступает в силу через 10 дней после принятия его судьей, при условии отсутствии возражения со стороны физического лица с которого проводится взыскание;
  • законодательством не предусмотрено обжалование приказа, его можно только отменить, если должник в предусмотренный срок направит в суд заявление о наличии спорных отношений по взысканию долга.
Читайте также  Чего не надо делать при наличии долгов

Для неплательщика, к которому предъявляются претензии о взыскании, несомненно выгоднее идти на контакт с кредитором и попытаться договориться о возможности реструктуризации возврата долга на начальной стадии долгового конфликта. В противном случает, возможно, придётся иметь дело с уже вступившем в силу судебным решением и дополнительными расходами включающими и неустойку, и платежи связанные с расходами работы судов и судебных приставов по помощи кредиторам при взыскании долга принудительно.

Субсидиарная ответственность руководителя или учредителя должника-фирмы

Чтобы не платить по долгам недобросовестные участники рынка зачастую прибегают к ликвидации организации, к выведению активов с баланса предприятия и другим хитростям во избежание расплаты. Иногда создание фирм является единственной целью для получения выгоды в ущерб законопослушным хозяйствующим субъектам экономики.

ВАЖНО: но у кредиторов тоже есть механизм для защиты от подобных действий должников.

   В случаях, когда юридическое лицо перестало существовать или близится к банкротству, есть возможность привлечь к субсидиарной ответственности руководителей, учредителей предприятия, контролируемого ими.

выплата по суду

   Важным моментом в привлечении лица к субсидиарной ответственности являются, во-первых, наличие у него распорядительных полномочий, влияющих на деятельность юридического лица, и во-вторых, совершение субсидиарным ответчиком действий, которые повлекли не возврат долга кредитору.

   Для привлечения к участию в деле по погашению задолженности субответчика, необходимо присутствие обязательных условий, в числе которых его доказанное виновное поведение, наличие убытков и причинная связь между возникновением долга и действиями самого руководящего лица.

Досудебное взыскание дебиторской задолженности

Претензия по вопросу взыскание дебиторской задолженности в суде с юридических лиц и ИП:

  1. взыскание дебиторской задолженностиПервой стадией работы с должниками является составление претензий поставщику (исполнителю по договору), так называемое досудебное урегулирование спора. На данной стадии необходимо предъявить претензию должнику о необходимости исполнить свое обязательство, припугнув  его обращением в суд с последующем взысканием с него всех судебных расходов. Практика показывает, что досудебное урегулирование спора  становится более результативным, если оно осуществляется с сопровождением нашего адвоката по взысканию задолженности,  поскольку он является  более компетентным по данным вопросам
  2. По общему правилу, претензионный порядок не является необходимой стадией для взыскания дебиторской задолженности, но законодательством  (например, п. 1 ст. 797 ГК РФ установлена: обязанность пассажира до предъявления иска в суд обязательно обратиться с претензией к перевозчику) либо же договором может быть предусмотрено иное.

ПОЛЕЗНО: как составить претензию — смотрите видео

   Если досудебная стадия не принесла желаемого результата, то следующим этапом взыскания дебиторской задолженности  является обращение кредитора с иском   в суд. При предъявлении иска необходимо решить несколько вопросов, в частности:

  • подсудность (относимость конкретного спора к конкретному суду);
  • составления искового заявления в надлежащей форме (требования устанавливаются процессуальным законодательством);
  • предоставление необходимых документов для обоснования исковых требований  (все доказательства, должны  отвечать следующим критериям: относимости, допустимости, достаточности);
  • взыскание задолженности в суде в случае отсутствия письменных доказательств признания долга необходимо сопроводить назначением необходимых по делу экспертиз, которые установят сумму требований и помогут обосновать позицию иска к должнику.

После  того как решение суда вступит  в законную силу,  кредитору следует получить  исполнительный лист о взыскании долга с должника. С учетом установленных процессуальным законодательством срок получение  исполнительного листа составляет от четырех до шести месяцев с момента предъявления искового заявления.

Судебные приставы-исполнители осуществляют, согласно законодательству, принудительное выполнение должником своих обязанностей. Для этого при получении от заявителя исполнительного листа, выданного на основании решения суда, судебного приказа, а также документов, предусмотренных ст. 12 Федерального закона №229 возбуждается исполнительное производство по взысканию задолженности. В рамках такого процесса судебные приставы имеют право:

  • Направить запросы в Росреестр, ГИБДД и другие инстанции с целью выявления собственности физического лица, уклоняющегося от выполнения решения суда и возврата денежных средств.
  • Наложить арест на имущество лица имеющего долг.
  • Производить розыск должника с привлечением сотрудников правоохранительных органов.
  • На взыскание денежные средства с помощью принудительного списания денег со счёта, удержание средств с заработной платы.
  • Входить в жилое помещение, занимаемое должником, описывать имущество.
  • Наложить запрет на выезд за пределы РФ и пользование некоторыми специальными правами, например, правом вождения автомобиля.

Список полномочий достаточно обширен. Кроме того, за осуществление некоторых действий, требующих расходов приставы имеют право взыскания потраченных средств с лица, не исполняющего долговые обязательства. Также предусмотрены штрафные санкции за невыполнения предписаний судебных приставов.

   Когда все инстанции пройдены, исполнительный лист передан в службу судебных приставов, наступает очередь фактического взыскания долга.

   В связи с колоссальной загруженностью судебных приставов, а также необходимостью осуществлять постоянный контроль за своевременностью и правильностью их действий процесс исполнения может затянуться. Что посоветовать в данном случае:

  1. Во избежание многих проблем со взысканием следует еще в процессе подавать ходатайства о применении в отношении должника обеспечительных мер. Это может быть наложение ареста на имущество и активы предприятия, приостановление деятельности должника-организации, запрет на регистрационные действия и другие.
  2. Обращение с исполнительным листом непосредственно в кредитную организацию, где открыты счета у должника значительно ускорит процесс взыскания.
  3. Воздействовать можно и на самих приставов, составляя запросы о ходе исполнительного производства, ходатайства о розыске должника или его имущества, о наложении ареста на имущество и другие меры, способствующие мотивации работы исполнительной структуры.
  4. Если пристав бездействует и не предпринимает никаких мер к исполнению решения суда, можно обратиться к вышестоящему руководству, в суд о признании бездействия пристава-исполнителя незаконным, в прокуратуру.

Самостоятельное принятие активных мер и подключение к процедуре нашего адвоката для воздействия на должника-организацию или должника-предпринимателя увеличивает шанс на более быстрое получение желаемого результата и сохраняет драгоценное время предпринимателя. Звоните уже сегодня, чтобы начать действовать: профессионально, на выгодных условиях и в срок!!!

ВНИМАНИЕ: ознакомьтесь с нашим выгодным предложением арбитражные дела за 10 000 рублей по ссылке. Кроме того, знайте, что мы готовы не просто взяться за решение конкретного спора, но и заключить с Вами соглашение на оказание юридической помощи по системе юридическое сопровождение Вашего бизнеса.

Читайте также  Кредитная карта * Кредит онлайн

   В случае возникновения спора наш адвокат всегда готов оказать Вам профессиональную поддержку и представлять Ваши интересы до полного исполнения решения суда по делу.

Порядок взыскания задолженности с юридических лиц

Работа по вопросу взыскание задолженности по договору с юридического лица обычно начинается с сотрудников отдела, чьей обязанностью является контроль финансовых обязательств клиентов. С течением времени к процессу подключаются юристы, служба безопасности компании, а также наш арбитражный профессиональный адвокат по работе с должниками.

  1. Взыскание задолженности с юридических лицСоставление претензии. На начальном этапе должнику отправляется письменная претензия с указанием срока погашения долга, после чего, в зависимости от реакции заемщика, предпринимается дальнейший ряд действий. Конечным этапом в процессе взыскание дебиторской задолженности с юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и гражданможет стать суд. На любой стадии стороны могут прекратить спор, достигнув мирового соглашения.
  2. Составление иска в суд и арест имущества должника организации. Поскольку недобросовестный заемщик может воспользоваться дополнительным временем и инициировать банкротство, вывод денег, активов, важно учесть репутацию юридического лица еще на начальном этапе взыскания долга. Предъявление искового заявления с требованием взыскание просроченной задолженности юридических лиц происходит по месту регистрации юридического лица. Для обеспечения исполнения долговых обязательств в суд подается прошение об аресте имущества ответчика.
  3. Исполнение решения суда. Подача исполнительного производства и получение присужденного на основании решения суда.

Иногда хозяйственные организации не спешат заострять внимание на образовавшемся долге, преследуя цель получить дополнительную выгоду за счет штрафов и пенни, начисляемых за каждый день просрочки. Подобная практика требует осторожности и актуальна только в случае полной уверенности в ответственности должника.

Уголовное преследование должника-организацию

Дела о взыскании с юридических лиц рассматриваются в арбитражном или третейском суде. Разница между ними заключается в форме судопроизводства и сроках проведения разбирательства. В третейских судах решение выносится очень быстро – в течение 2-х недель – и имеет юридическую силу арбитражного суда.

Перед тем, как взыскать долг с юридического лица через суд, истец обязан оплатить госпошлину. Ее размер зависит от суммы иска и рассчитывается в таком порядке:

  • при взыскании долга до 100 тыс. рублей – 4% от суммы, но не менее 2 тыс. рублей;
  • в размере 100001–200000 рублей обязывает внести 4000 рублей плюс 3% от суммы;
  • от 200001 до 1000000 рублей подразумевает оплату 7000 рублей и 2% от суммы;
  • от 1000000 до 2000000 госпошлина составляет 23000 рублей плюс 1% от суммы иска;
  • свыше 2000000 рублей размер госпошлины равен 33000 рублей плюс 0,5% от суммы (однако не более 200 тыс. рублей).

По факту иска назначается судебное разбирательство. Во время заседаний суд изучает материалы дела и выносит решение. В случае положительного результата истец получает на руки исполнительный лист и может взыскать долг с помощью службы судебных приставов.

Сотрудничество с нашей компанией зачастую позволяет взыскать долг с юридического лица без обращения в суд. Если должник отказывается решать проблему мирным путем, адвокат поможет составить претензионное письмо, а затем – подготовить иск в судебные органы. В случае судебного разбирательства помощь юриста понадобится на всех стадиях процесса. Опытный адвокат возьмет на себя:

  • сбор документов для суда;
  • расчет госпошлины;
  • подачу ходатайства об оплате госпошлины в рассрочку или частично в связи с большим размером долга;
  • подачу ходатайства о принятии обеспечительных мер в отношении должника, что подразумевает арест финансовых активов;
  • представительство интересов клиента на судебном процессе.

Приоритеты нашей компании – мотивация на достижение цели и ответственность перед заказчиком. Подтверждением этому служат сотни успешных дел за 10 лет практики. Мы уверены в своих силах, поэтому предлагаем оплату за результат после завершения дела. Сделайте первый шаг к сотрудничеству – запишитесь на прием и получите бесплатную юридическую консультацию.

При отсутствии у физического лица уклоняющегося от выполнения решения суда о взыскании долга любого вида имущества, денежных средств, официального места работы и специальных прав, принудительное выполнение им своих обязанностей может вызвать определённые затруднения. На практике используются такие методы:

  • запрос в органы ЗАГС для выявления семейных связей должника и в случае нахождения общего имущества наложение взыскания долга на часть, принадлежащую должнику;
  • запрос в Пенсионный фонд и если окажется, что неплательщик пенсионер, то средства будут вычитаться с пенсии;

Если и эти способы не принесли результата и возврат долга не произошёл, то исполнительный лист возвращается заявителю с пометкой об отсутствии у неплательщика имущества подлежащего взысканию. Однако кредитор имеет право через два месяца обратиться снова с заявлением о возбуждении исполнительного производства по взысканию долга, если станут известны факты о наличии платёжеспособности должника.

Лучшим вариантом разрешения возникших конфликтов, связанных с взысканием долга, является активная позиция контрагента, по разным причинам попавшего в ситуацию, когда невозможно выполнить свои обязательства вовремя. Следует помнить, что у добросовестного кредитора нет цели обогатиться за счет должника, ему надо вернуть свои деньги.

Оцените статью
Финансы и жизнь
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.