Газпромбанк: кредитная карта — условия с льготным периодом, онлайн заявка

Финансы

Кредитка Travel Miles

Для лиц, получающих заработную плату в данном банке, предусмотрен кредитный лимит в виде двух ежемесячных зарплат (но не более 500 тысяч рублей). Остальные клиенты могут получить на кредитку не более 200 тысяч.

Новичкам, которые не получают в банке зарплату, не стоит рассчитывать на большой кредитный лимит. Скорее всего, его установят на минимальном уровне — 15 тысяч. Только после того, как банк убедится в благонадежности клиента, лимит может быть увеличен до 100 и более тысяч рублей.

Стандартная процентная ставка колеблется в диапазоне 19-27,9%, что не слишком много для кредитной карточки. Радует и беспроцентный период, он составляет 62 дня.

В Газпромбанке существуют следующие разновидности кредиток:

  1. С рассрочкой платежа, где по завершении льготного периода устанавливается процентная ставка на уровне 21%.
  2. С рассрочкой платежа, но с беспроцентным сроком использования. Здесь после окончания льготного периода устанавливается ставка 23,9%.

Если у клиента возникает необходимость, он может заказать одну дополнительную карточку на любого члена семьи. Такая услуга дает возможность контролировать расходы.

Кредитная карта Газпромбанка приобрела огромную популярность еще и потому, что кроме бонусной программы, держатель карты может получать на 20% больше бонусов при заправках на АЗС компании Газпромнефть. Все полученные бонусы суммируются и их можно тратить на заправку автомобиля или на приобретение товаров на заправках.

Несмотря на то, что Газпромбанк имеет обширную сеть филиалов по все стране (более чем в 80 городах), в каждой области условия по кредиткам и действующие программы могут существенно отличаться. Это касается установленного кредитного лимита. Каждая область имеет свои особенности в плане платежеспособности клиентов, сумма кредитного лимита от этого сильно зависит. Все подробности можно уточнить в своем отделении или по телефону горячей линии.

При оформлении любой из кредитных карточек банк обращает внимание на кредитную историю. Ее проверяет служба безопасности, делая запрос в бюро кредитных историй. Если у потенциального клиента имеется просрочка платежа по какому-либо кредиту, пусть даже в другом банке, в оформлении карты откажут.

Это самый первый продукт банка в секторе кредитных карт, он давно уже стал визитной карточкой банка. Основное отличие — начисление бонусов за заправку автомобиля на АЗС. За потраченные 100 рублей идет 1 бонусный рубль. Плюс к этому идет еще и кэшбэк. При заправках на АЗС он составляет 5%.

Газпромбанк: кредитная карта - условия с льготным периодом, онлайн заявка

То есть данная карта будет выгоднее всего для автовладельцев, которые каждый день за рулем. Карта выпускается только в системе MasterCard, ее могут получить исключительно зарплатные клиенты. Ставка — 23,9%, минимальный лимит — 15 тысяч, максимальный — 200 тысяч. Грейс-период так же составляет 3 месяца.

Как только клиент получает эту карту, ему сразу же устанавливается золотой статус. Он подразумевает самый высокий рейтинг: за каждые потраченные 100 рублей клиенту начисляется 4 балла. Если клиент допустил просрочку платежа, то на него накладывается штраф в размере 0,2% от задолженности в сутки и пеня 0,1% в сутки.

Держатели таких карт могут пользоваться, помимо бонусной программы, овердрафтом (на сумму 50-500 тысяч) и программой лояльности, которая разработана специально для путешественников. Есть возможность оформить две дополнительные карты, так бонусы будут накапливаться еще быстрее.

Достаточно популярная карта, которая обладает всеми современными преимуществами. Рассмотрим её характеристики:

  • Платежная система – MasterCard
  • Технологии – ЧИП, магнитная полоса и 3D Secure
  • Валюта – рубли
  • Действует по всему миру
  • Выдача – бесплатно
  • Обслуживание – 200 рублей в год

Кредитные условия следующие:

  • Ставка – от 24%
  • Лимит – 200 тысяч (не более двух зарплат клиента)
  • Льготный период – до 62 дней
  • Начисление на остаток собственных средств – 0,01% годовых
  • СМС- информирование – бесплатно

Погашение по карте осуществляется следующим образом. Каждый месяц вы должны вносить не менее 10% от суммы долга. Также каждый месяц оплачиваются начисленные проценты.

Если вы будете расплачиваться данной картой на АЗС Газпромнефти, то вам будут капать бонусы. Один бонус начисляется за каждые сто рублей. Один бонус равен одному рублю. Далее их можно тратить в той же заправочной сети.

Читайте также  Как получить дебетовую карту Простой доход за 3 шага

Основные плюсы:

  • Большой кредитный лимит
  • Наличие бонусов
  • Низкая цена за обслуживание
  • Льготный период
  • Конкурентная процентная ставка
  • Защита карты в интернете
  • Доступ к онлайн сервисам

Газпромбанк кредитная карта

Данный вариант в первую очередь предназначен для любителей путешествовать. Рассмотрим сначала основные характеристики:

  • Тип карты – Visa или MasterCard
  • Срок действия – три года
  • Наличие технологи – PayWare, 3d Secure, ЧИП
  • Оформление – 1300 рублей
  • Обслуживание – бесплатно
  • Максимальная сумма кредитного лимита – 500 тысяч рублей
  • Льготный период – до 62 дней
  • Ставка – от 23% годовых

Погашение долга осуществляется ежемесячными платежами. Каждый платеж должен быть не менее 5% от суммы долга. Неустойка при нарушении сроков погашения – 0,2% в день.

Карточка обладает выгодными предложениями для путешественников. За каждые потраченные 30 рублей вы получаете одну премиальную милю. Максимум можно накопить до 12 тысяч миль. Также есть и другие приятные скидки, которые регулярно обновляются. Как видите, кредитная карта Газпромбанка с льготным периодом позволяет еще и накапливать бонусы. Это позволит дополнительно экономить на перелетах.

Общие условия по кредитной карте

Сначала рассмотрим, какие характеристики предлагает данный банк по своим кредиткам:

  • Карточка международного стандарта (позволяет производить снятие наличных в других странах)
  • Льготный период – до 65 дней
  • Проценты – от 23,9% годовых
  • Максимальный лимит – до 200 тысяч рублей (для зарплатных клиентов – до 500 тысяч)
  • Автоматическое снятие долга с зарплатной карты
  • Срок действия – три года
  • Комиссия за снятие наличных – 4,9% (не менее 290 рублей)

Одной из приятных условий обслуживания кредитных карт «Газпромбанка» является отсутствие комиссии за выпуск и годовое обслуживание. При окончании срока действия пластика (2-3 года), новый также выпускается бесплатно.

Исключением является заказ дополнительной карты или перевыпуск в случае утери или блокировки.

Вид продукта Лимит Процентные ставки
С рассрочкой платежа и льготным периодом 15000-600000 руб. 0% для льготного периода, при окончания  действует ставка 23,9%
С рассрочкой платежа 21,9% без предоставления льготного периода

Кредитный лимит устанавливается банком индивидуально на основании доходов, клиентской истории и статуса заемщика.

Газпромбанк: кредитная карта - условия с льготным периодом, онлайн заявка

Прочие условия использования:

  • снятие наличных в банкомате или кассе банка — 4,9% от суммы, но не менее 290 рублей;
  • оформление справки по счету – 50 рублей;
  • проверка лимита в банкоматах обслуживающего банка или его партнеров – бесплатно, в
  • банкоматах прочих банков – 30 рублей;
  • СМС-информирование по системе «Телекард» — 59 руб./мес. (бесплатно 3 месяца для первой оформленной в банке карты);
  • лимит снятия в зависимости от категории карты 50000-500000 руб./сутки, 250000-3000000 руб./месяц;
  • комиссия за перевод по системе «Телекард» на любые счета «Газпромбанка» и его партнеров, а также на счета бюджетных организаций – бесплатно, переводы в другие банки – 0,5%;
  • платеж по кредиту (каждый месяц при условии интенсивного использования) – 5% от суммы займа не менее 300 рублей;
  • автоматическое списание минимального платежа со счетов клиента;
  • штраф за каждый день просрочки– 0,2%.

Кредитные карты Газпромбанк

Стандартные требования для оформления кредитной карты «Газпромбанка» следующие:

  • гражданство России;
  • регулярное зачисление заработной платы на счет банка;
  • возраст: не моложе 20 лет на момент обращения и не старше 59-64 лет (для женщин и мужчин, соответственно).

Также необходимо предоставить номера домашнего телефона, мобильных и рабочих контактов.

Список обязательных документов:

  1. Заявление клиента.
  2. Паспорт.
  3. ИНН.
  4. Зарплатная карта/договор об открытии счета в «Газпромбанке».
  5. Справка о доходах (необязательна при наличии зарплатной карты).

Основные плюсы:

  1. Достаточно высокий кредитный лимит.
  2. Наличие разных программ, акций и бонусов для клиентов, в том числе начисление бонусных баллов за покупки.
  3. Множество функций и возможность осуществлять все банковские операции.
  4. Дистанционное обслуживание и высокая степень защиты.

Имеется также ряд недостатков, которые отмечают держатели кредиток Газпромбанка:

  1. По сравнению с потребительским кредитом, процентная ставка достаточно высока.
  2. Снятие наличных средств в банкоматах подразумевает немаленькую комиссию.
  3. Существует месячный лимит на снятие наличных.

Зарплатные клиенты всегда в приоритете у банка. В частности, для них Газпромбанк предлагает бесплатный выпуск и обслуживание карты Standard. По всем прочим параметрам она почти ничем не отличается от всех остальных кредиток.

Ставка составляет 23,9%, льготный период 3 месяца, счет карты может быть и рублевым, и валютным. Карты выпускаются таких платежных систем, как MasterCard, Visa и даже МИР. Наименьший кредитный лимит — 15 тысяч, наибольший — 600 тысяч.

Читайте также  Фильмы, похожие на "Лучшее предложение": список захватывающих детективов про хитрых аферистов

Газпромбанк предлагает на выбор своим клиентам 19 различных кредитных карт плюс зарплатные карты. Каждая из которых достойна отдельного внимания и подробного рассмотрения.

Для физических лиц Газпромбанк выпускает зарплатные карты системы МИР и карты международных систем Mastercard. Зарплатные карты выпускаются, обслуживаются и перевыпускаются бесплатно. Нет комиссии при снятии денег через банкоматы Газпромбанка или Банков партнеров. Отсутствует лимит снятия денежных средств с карты. Для сотрудников имеется льготное кредитование.

Пользоваться зарплатными картами можно как угодно и где угодно без ограничений. Все держатели этих карт участвуют в программе «Бонус РЖД». Для студентов карточка может служить пропуском для входа в учебное заведение, так же ею можно оплачивать проезд в общественном транспорте. Все финансовые операции по зарплатной карте Газпромбанк можно проводить в своем Домашнем Банке.

В первую очередь эта карта предназначена для автовладельцев. Все владельцы карты Газпромбанк – Газпромнефть попадают в программу «Нам По Пути».

Данная программа сотрудничает с сетью заправок Газпромнефть и при покупке топлива на этих АЗС держатели данных карт получают бонусы. Бонусы можно конвертировать в рубли или рассчитываться ими на заправках Газпрома на всей территории России, где таковые имеются. Рассчитать бонусы за покупку можно здесь на специальном калькуляторе.

На карте Газпромбанк – Газпромнефть можно держать рубли, доллары или евро. Тарифы по обслуживанию карты для физических лиц можно узнать на этой странице.

Для того, чтобы стать держателем кредитной карты Газпромбанк идти в офис Банка не обязательно. Но необходимо быть держателем зарплатной карты в этом Банке. При желании заказать кредитную карту можно онлайн на сайте Банка Gazprombank. Для этого следует заполнить анкету онлайн как указано в инструкции ниже.

Первым делом поставьте галочку, что вы согласны на обработку ваших личных данных. Выберите из списка город, в котором вы получили вашу зарплатную карту и нажмите кнопку «заполнить анкету».

На следующей странице введите свои данные: Ф.И.О., вашу полную дату рождения. Отметься пол и гражданство, впишите номер вашего мобильного телефона. Далее укажите офис Газпромбанка, в котором вы бы хотели получить карту и выберите категорию карты. Дальше введите последние 4 цифры вашей зарплатной карты, введите капчу (символы с картинки) и жмите «далее».

Третья страница предложит проверить еще раз ваши данные и в случае ошибки вернуться к предыдущей странице для поправок. Если ошибок нет – жмите «далее».

На следующей странице сообщается, что ваша анкета принята к рассмотрению. Дальше вам останется ждать звонка или смс-оповещения от сотрудников Газпромбанка в случае положительного решения. Если возникнут вопросы – можете позвонить по указанным номерам в последнем окне. Номер заявки указан там же, перепишите его, он может вам в дальнейшем понадобиться.

Чтобы обзавестись карточкой, нужно соответствовать определенным критериям. Рассмотрим основные нюансы:

  • Наличие паспорта РФ
  • Постоянная регистрация
  • Возраст – от 20 до 64 лет
  • Получение зарплаты на специальную карту (для зарплатных клиентов)
  • Домашний или рабочий телефон

Мы в общих чертах рассмотрели, что представляет собой кредитная карта Газпромбанка. Общие условия вы тоже уже знаете. Теперь пришло время рассмотреть конкретные продукты. Вы сможете выбрать ту карточку, которая вам подойдет больше всего.

Карта Экспресс кард

Ее можно смело назвать картой на каждый день. Ее держатель может быстро проводить платежи, переводы, оплачивать мобильную связь и коммунальные услуги, совершать покупки, снимать наличные средства.

Есть еще одна полезная функция, она будет актуальна для тех, кто пользуется городским транспортом. С помощью данной карточки можно платить за проезд в наземном транспорте, а также в московском метрополитене. То есть в этих случаях карта будет выступать в качестве проездного. Это является основным отличием Экспресс Кард от любой другой кредитки. Кредитный лимит по этой карте составляет 600 тысяч, льготный период 3 месяца, процентная ставка 23,9%.

Требования

Для того, чтобы претендовать на получение такой карты, клиент должен соответствовать следующим требованиям:

  1. Иметь гражданство РФ.
  2. Входить в возрастные рамки 20-64 года для мужчин и 20-59 лет для женщин.
  3. Иметь официальное и постоянное трудоустройство.
  4. Иметь постоянную регистрацию в регионе выдачи карты.
  5. Указать актуальные номера телефонов.
Читайте также  Инструкция - как правильно закрыть кредитную карту

Для получения кредитки нужно иметь при себе паспорт, в банке потребуется написать заявление в установленной форме. Вся информация, указываемая в заявлении, должна быть достоверной. Среди прочих сведений указывается наличие действующих кредитов в прочих банках, бывали ли допущены просрочки платежей, имеются ли текущие судебные споры в отношении заявителя. Если у клиента уже есть действующая кредитная карта в Газпромбанке, то вторую ему не выдадут.

После получения карты происходит ее активация, и она считается готовой к использованию. По завершении льготного периода сразу же со следующего дня начинается начисление процентов.

Разновидности кредиток Газпромбанка

Клиент имеет уникальную возможность пользоваться заемными средствами и не платить проценты. Для этого всего лишь нужно погашать задолженность до окончания льготного периода. При этом не нужно забывать регулярно вносить ежемесячный минимальный платеж, это обязательно условие. Благодаря этому клиент как бы подтверждает свою платежеспособность. Платеж составляет 5% от суммы долга, но не может быть менее 300 рублей.

Заявку на данную карту можно подать в режиме онлайн. Для этого клиент должен иметь доступ к системе Домашний банк. Доступ к ней имеют все клиенты банка.

Погашение кредита

Для того, чтобы погасить кредит или его часть, нужно всего лишь пополнить баланс карты. Это делается посредством банкоматов, банковским переводом (срок зачисления — до 2 дней), переводом с карты на карту или через кассу банка (здесь понадобится паспорт). Ни в одном из этих случаев не предусмотрена комиссия, зачисление платежа происходит моментально. Для зарплатных клиентов все еще проще: в установленный срок средств спишутся самостоятельно с зарплатной карты.

За снятие наличных в банкоматах берется комиссия в размере 4,9% от суммы (не менее 290 рублей).

Заказать кредитную карту на сайте Газпромбанк

Многие интересуются, а стоит ли получать кредитку или лучше взять классический кредит. Здесь надо понять, для каких целей нужны деньги. Если вы собираетесь совершить крупную покупку, то лучше взять кредит. Например, вы собрались взять стиральную машину в рассрочку. Это именно тот вариант.

Если же вы хотите, чтобы у вас всегда под рукой была запасная сумма, то вам лучше всего подойдет кредитная карта. С её помощью вы сможете расплачиваться в магазинах. Если не будет хватать собственных средств, то можно будет воспользоваться кредитным лимитом.

«Умная карта» с кэшбэком или милями

По данной карте действует кэшбэк в размере 10% на категорию, по которой клиент потратил больше всего средств в данном месяце. Такая функция носит название «умный кэшбэк». Льготный период составляет 2 месяца, он распространяется только на покупки с карты, оплату в мобильном приложении и интернет-банке. На снятие наличных льготный период не действует.

Альтернативой кэшбэку являются мили. За потраченные 100 рублей можно получать до 4 миль при ежедневных покупках. Мили могут копиться в течение всего года при условии регулярного использования карты.

На сумму накопленных миль нет никаких ограничений. Сразу после того, как подается онлайн-заявка, банк дает ответ клиенту. Для всех членов своей семьи можно заказать дополнительные карты, это дает возможность копить баллы или мили вместе.

Кредитный лимит по такой карте составляет 600 тысяч (он зависит от доходов клиента), ставка достаточно высока — 25,9%, но она начинает действовать только при невыполнении льготных условий. Каждый месяц нужно вносить 5% от суммы долга, это обязательное условие. Ежемесячное обслуживание бесплатное только для клиентов, заработная плата которые превышает 30 тысяч рублей. Смс-оповещение также бесплатное.

Для того, чтобы оформить «умную карту», необходимо заполнить заявку в режиме онлайн на сайте или в любом офисе банка. После этого надо дождаться решения банка, ответ приходит в смс-сообщении. Если банк дает одобрение, все, что останется — это забрать карточку. Требуется прийти за ней в офис. В крупных городах карточка может быть доставлена курьерской службой.

Оцените статью
Финансы и жизнь
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.