Карта Тинькофф All Airlines — отзывы на дебетовую и кредитную карту, стоит ли открывать || Все отзывы о кредитной карте Тинькофф all airlines black edition

Экономия

Тарифы и условия Tinkoff Platinum и All Airlines

Дебетовая карта и кредитная карты All Airlines отличаются. Дебетовая позволяет тратить средства, уже имеющиеся на основном счету, а покупки с кредитки будут осуществляться за счет средств, выделенных клиенту банком в пределах оговоренного договором лимита.

Тинькофф без оплаты оповещает о состоянии счета на почту или электронным письмом. За предоставление услуги «SMS-банк» списывается плата в размере 59 рублей. Но каждый клиент имеет личный кабинет и интернет-банк, где он может узнать о своих задолженностях, датах, когда необходимо проводить выплаты, и другую интересующую информацию бесплатно.

Банк рассматривает анкету каждого клиента индивидуально и определяет для него условия кредитования. Устанавливается лимит, превышение которого не допускается. При своевременных выплатах по кредиту, банк может повысить лимит. Условия предоставления займа по карточке Tinkoff All Airlines таковы.

Лимит Определяется по анкете, но лимит не превышает 700 тысяч рублей.
Процентная ставка (определяется для каждого клиента индивидуально) От 19 до 30% годовых при безналичных платежах и до 40%, если снимались наличные/не оплачивался минимальный платеж.
Комиссия за выдачу наличных средств До 100 тысяч рублей (включительно) – 390 рублей. Более 100 тысяч – 390 2% от запрошенных средств.
Сервисная плата 1890 рублей в год для основной карты, 590 – по дополнительной.
Перевыпуск, вызванный окончанием срока действия пластикового носителя 0 рублей
Перевыпуск карты при краже или утере 290 рублей
Минимальная ежемесячная плата Составляет до 8% от задолженности, но не менее 590 рублей. Сумма остается кратной ста рублям.

За неоплату ежемесячного минимального платежа в установленную дату накладывается штраф и насчитывается пеня до тех пор, пока платеж не будет получен. В первый раз штраф составляет 590 рублей, за каждый день просроченного платежа добавляется 0,2% пени. В следующий месяц к штрафу добавляется 1% от задолженности, а процент увеличится до 2.

Карта Тинькофф All Airlines - отзывы на дебетовую и кредитную карту, стоит ли открывать || Все отзывы о кредитной карте Тинькофф all airlines black edition

При этом будет увеличиваться процентная ставка по кредиту и портиться кредитная история, что может негативно повлиять на решение банков о выдаче будущих кредитов. В случае, если заемщик не выходит на связь, может быть заведено судебное дело.

Кредитная карта Tinkoff All Airlines представляет собой кредитную карту с cashback – ты совершаешь покупки и получаешь те самые «плюшки» в виде бонусов на карту.

На карту начисляется до 10% бонусов с каждой покупки, в зависимости от того, на что именно вы тратите деньги с карты.

Набирает обороты тенденция к созданию банков на узкий сегмент рынка. К примеру, банки для предпринимателей, такие как «Модульбанк», «Делобанк» и «Точка». Однако и лидеры рынка не стоят на месте и формируют выгодные программы для открытия бизнеса.

Опция возврата денег за безналичные покупки (cash back) есть у каждого финансового гиганта. В числе первых были Альфа-Банк и Райффайзенбанк. Сбербанк в 2011 году запустил программу лояльности «Спасибо» для всех клиентов в честь своего 170-летия.

Банковские программы лояльности не являются исключением. Рассмотрим условия карты «Тинькофф» All Airlines.

Карта Тинькофф All Airlines

Прежде всего, следует отметить, что банк позаботился о разных вариациях карт

Для него важно, чтобы сотрудничество с ним и условия обслуживания удовлетворяли потребности разных категорий населения. Поэтому представлено два формата продукта – Black Edition и World

Важная статья по теме: Дебетовая карта Тинькофф Black Edition

Ключевое отличие заключается не только в тарифах, которые будут рассмотрены ниже, но и в спектре привилегий. Версия World позволяет копить мили и получать скидки в партнерской сети «Тинькофф», участвовать в акциях и спецпредложениях. Второй формат Black Edition предполагает наличие еще большего количества дополнительных преимуществ (например, свободный доступ к VIP-залам в аэропортах, премиальную страховку для путешествий).

При этом в «Тинькофф» продуманы мили для карт All Airlines с разными линиями обслуживания – кредитной и дебетовой, каждая из которых и включает деление на две вышеупомянутые категории.

Позволяет обеспечить себя в будущем возможностью существенно сокращать затраты на перелетах, не требуя особенных действий. Ведь мили будут начислены даже за простые покупки в магазинах, кафе, а также при оплате отелей или билетов. По сути, они представляют собой своеобразный кэшбэк, размер которого варьирует от 1,5% до 10%.Повышенный кэшбэк в размере от 3 до целых 30 процентов можно получать для покупок по специальным предложениям в партнерской сети

Важно лишь осуществлять их непосредственно с карты или с использованием ее реквизитов в интернет-банкинге.Управление деньгами на счету продумано до мелочей и действительно выгодно по сравнению с предложениями других банков.Для версии World стоимость обслуживания карты составляет всего 299 рублей/месяц. Но есть вариант избежать этого регулярного платежа

Для этого достаточно контролировать, чтобы неснижаемый остаток на счете всегда составлял не менее 100 000 рублей. Чтобы было произведено начисление 6% годовых в милях, необходимо потратить за месяц не менее 20 000 рублей с карты.Для дебетовых карт Tinkoff All Airlines версии Black Edition начисление миль производится без дополнительных условий.

Тариф предусматривает ежемесячный платеж за использование карты в размере 1990 рублей. Его можно избежать, если на вкладах, накопительных и/или брокерских счетах, картсчете сумма неснижаемого остатка составляет не менее 3 000 000 рублей. А также, если за один расчетный период тратить не менее 200 000 рублей со всех карт подключенных к счету.

Позволяет не только зарабатывать мили за любые покупки, но также обеспечить себя финансовой подушкой безопасности. При необходимости в любой момент можно будет взять деньги в кредит на очень выгодных условиях (по сравнению с остальными предложениями на современном финансовом рынке). И даже они помогут заработать мили на путешествия по всему миру с любым туроператором!

  1. Дорогое обслуживание. Все же 1890 рублей — это много, у обычной кредитки Tinkoff Platinum всего 590 в год. Но эти траты отбиваются на кэшбеке и страховом полисе.
  2. Кэшбэк милями, а не рублями. С рублями все просто — получили в конце месяца и тратите, на что хотите. Мили можно обменять ТОЛЬКО на авиабилеты.
  3. Максимум 6000 миль в месяц. Больше заработать не получится. Но такое ограничение на кэшбэк почти у всех карт, по той же Платинум можно получить не больше 3000 рублей в месяц, то есть в два раза меньше.
Читайте также  Как восстановить карту Сбербанка при утере?

Итак, у нас получилось 7 плюсов против 3 минусов. Что для вас важнее — решайте сами. Для путешествий это действительно выгодно, а вот если вы из родного города никуда не выбираетесь, то лучше взять обычную кредитку.

  • Кэшбэк. Для путешественников он действительно выгодный
  • Бесплатная страховка для путешественника. Страховку мы оформляли уже дважды и во второй раз она пригодилась в Кении. Стоимость страховки и обслуживания карты окупилась сразу же.
  • Карта кредитная. Это значит, что ей можно пользоваться при бронировании авто. Залог за авто блокируется на карте и не списывается. Проценты за пользование кредитными средствами начисляться не будут. Свои расходы можно оплачивать с кредитной карты, а ваши основные средства находятся на дебетовой карте Тинькоф и приносят 6% годовых.
  • Выгодный курс конвертации при покупках за границей (ЦБ 2%)

Минусы

  • Карта кредитная. Это значит, что нужно следить за своим балансом и не уходить в минус. Есть беспроцентный период больше месяца. Обычно мы переводим деньги на кредитку сразу после покупки или на следующий день. Перевод можно сделать с дебетовой карты Tinkoff Black и средства зачисляются моментально
  • Не всегда выгодная схема компенсации. Мили тратятся с шагом 3.000. Этот минус можно обойти.
  • Ежегодная плата за обслуживание. Можно выбрать и бесплатный вариант обслуживания, но ежемесячные траты по карте должны быть более 50.000 рублей в месяц. Нам этот вариант не подходит
  • Платное смс информирование. Мы платим 59 рублей в месяц
  • Кэшбэк можно потратить только на авиабилеты и круизы. Для нас это и не минус

Резюмируя плюсы и минусы: карта действительна выгодна для тех, кто путешествует от двух раз в год. Плата за обслуживание в размере 1890 рублей сразу же компенсируется бесплатной страховкой. Величина кэшбэка одна из самых высоких на рынке и за 1-2 года можно накопить на билеты в отпуск.

С картой мы получили сумочку — теперь там путешествуют зарядки и кейс для карточек

Кредитная карта

Platinum

All Airlines

Годовое обслуживание 590 руб 1890 руб
Кредитный лимит по карте До 700 000 руб До 300 000 руб
Обслуживание доп. карты 590 руб 590 руб
Беспроцентный период До 55 дней До 55 дней
Процентная ставка за покупки 12,9%-29,9% в год 18,9%-29,9% в год
Проценты за снятие наличных 30%-49,9% в год 29,9%-39,9% в год
Минимальный платеж 8% от долга, минимум 600 руб 8%, минимум 600 руб
Комиссия за снятие наличных 2,9% 290 руб 290 руб (до 100 000), 2% 290 – свыше 100 000
Кэшбек на покупки 1% 5% в 3х категориях 2% 5% Авиа и ЖД 10% Отели и Авто
Максимальный кэшбек 3000 в месяц 6000 в месяц
Как начисляется кэшбек В рублях на счет карты В милях на счет карты
На что тратить кэшбек На что угодно На авиабилеты

Теперь разберем более подробно, что же все это значит и какая карта лучше.

Со стоимостью годового обслуживания, максимальным кредитным лимитом, комиссией за снятие наличных и процентной ставкой все понятно — тут все просто и прозрачно. Сразу видно, что Платинум дешевле в обслуживании, а в Алл Эйрлайнс — ниже комиссия за снятие наличных, особенно, если нужно снимать крупную сумму, так как вы заплатите лишь 290 рублей — никаких дополнительных процентов при снятии до 100 000 рублей взыматься не будет.

Читайте также  Дебетовые карты VISA - оформить онлайн c бесплатным обслуживанием от Райффайзенбанка
Возвращается на ваш счет в рублях в конце расчетного периода. Можно пользоваться сразу же после начисления.

Вы получаете стандартное вознаграждение 1% от суммы на любые покупки, плюс вы можете раз в 3 месяца выбрать 3 любимые категории из списка предложенных, и получать по ним 5%.

Плюс есть акции от партнеров банка — при покупке у них вы можете получить до 40% кэшбека (например сейчас 35% возвращают за любые покупки у Lingualeo).

Не более 3000 руб. в месяц.

Возвращается в милях в конце расчетного периода. Можно потратить ТОЛЬКО на компенсацию при покупке авиабилетов (подробнее ниже).

Вы получите 2% за любые покупки. Дополнительно 5% — за ЖД или авиа билеты (на Травел.Тинькофф), 10% — за авто или гостинцу там же и 3% за покупку любых других авиабилетов.

Спецпредложения до 40% — те же самые, что и у Платинум.

Не более 6000 миль в месяц (1 миля=1 руб).

В 2 раза меньше % кэшбэка и его максимальный размер за месяц.

Список категорий каждый раз разный. Иногда что-то полезное, например, АЗС, Продукты, Кафе и рестораны, Аптеки, иногда там что-то типа Искусства или Аренды авто — большинству абсолютно бесполезные.

В 3 раза более дорогое обслуживание карты. Кэшбек начисляется в милях, а не в рублях, можно тратить только на авиабилеты.

Категории с повышенным кэшбеком постоянны и неизменны. Если вы часто путешествуете — это удобно и выгодно.

Недорогое обслуживание.

Кэшбек в рублях на все покупки.

Больше максимальный лимит кредита.

В 2 раза выше кэшбек, до 6000 в месяц — можно летать бесплатно.
Кредитный лимит До 700 000 руб.
Срок льготного периода 0% До 55 дней
Обслуживание карты 1890 руб./год
Процентная ставка на покупки 18,9—29,9%
Процентная ставка на снятие наличных 29,9—39,9%
Кэшбэш милями 2%-30% от покупки

Когда происходит начисление бонусов?

Транзакционные. Поступают обычно в течение 2-3 дней после покупки.

Призовые. При оплате в партнерской сети сроки зависят от условий акций и спецпредложений, могут достигать 2 месяцев. В случае с сервисом Travel максимальный срок начисления – 62 дней, но обычно процесс происходит сразу после того, как в реестр банка поступят данные об использовании предложения.

Доходные. Действуют для дебетовой карты и зачисляются в последний день расчетного периода.

Проверить количество начисленных миль можно с помощью личного кабинета на сайте или в мобильном приложении банка.

А также данные о бонусах отображаются в итоговой выписке за каждый расчетный период.

Как известно у медали две стороны, поэтому даже в самом привлекательном предложении есть свои нюансы. Иногда их скоропалительно называют подвохами, и они могут становиться причиной отрицательных откликов. На самом деле достаточно детально изучить тариф любой карты, чтобы избежать таких ситуаций.

Округление бонусов при начислениях. По кредитным продуктам сумма в чеке умножается на транзакционный процент, а затем округляется в меньшую сторону. Для дебетовых карт сумма чека округляется до 100 (в меньшую сторону) и умножается на процент транзакции. А затем снова округляется в минус.

Отсутствие начислений при оплатах. Согласно договору с банком некоторые операции не будут приносить доход в милях. Например, к ним относятся денежные переводы, оплата коммунальных услуг или мобильного телефона.

А также в отдельных ситуациях происходит начисление баллов по сниженным процентам (от 0, 67 до 2). Такое происходит при появлении отрицательного баланса по милям. Например, если была произведена отмена операций.

Мили для полетов

Мили от «Тинькофф» по программе All Airlines не все одинаковы. Это объясняется желанием банка создать настолько гибкие условия, чтобы заработать себе на авиаперелет могли люди с абсолютно разными интересами и потребностями. Такой подход к обслуживанию делает банк одним из самых приветственных и комфортных на современном рынке.

Транзакционные

Эти мили начисляются в течение всего срока действия банковского продукта. Представляют собой проценты кэшбэка за оплату непосредственно с карты товаров и услуг. Для разных видов Tinkoff All Airlines их размер отличается:

  • Для кредитных составляет от 1% до 3%.
  • Для дебетовых – от 1 до 1,5%.

Дополнительные

Корректировочные. Насчитываются в случаях ошибочного начисления миль, которое привело к получению держателем выгод в меньшей, чем полагается, степени.

Доходные. Это вознаграждение предусмотрено для пользователей дебетовой карты, которые хранят средства на счету.

Призовые. Начисляются при участии в акциях и специальный портал банка, а также от Tinkoff Travel.

Tinkoff Travel

Это специальная программа компенсирования, для которой создан специальный портал

В настоящее время программы бонусных миль есть практически у каждой авиакомпании и у многих банков. Что такое мили и на что они влияют? Миля – это условная единица, по которой компании оценивают лояльность клиента. Сами по себе они напоминают аналогичные программы в супермаркетах: вы покупаете товары, а вам на бонусную карту начисляются баллы.

Читайте также  Дебетовые и кредитные премиальные карты от банка Открытие || Документы

Так же действуют и мили. Многие считают, что программы бесплатных миль – это выгодная возможность серьезно сэкономить на билетах, но это не совсем так. По факту наиболее выгодно это тем людям, которые совершают рабочие поездки в другие города или страны, а также профессиональным путешественникам. Остальным людям, которые совершают перелеты пару раз в год, никакой выгоды мили не принесут.

Карта Тинькофф All Airlines

Срок действия миль ограничен: как правило, они обнуляются 31 декабря. Какие привилегии могут дать бонусы?

  • Покупка авиабилетов со скидкой.
  • Бесплатная бронь отелей и аренда автомобилей в путешествиях.
  • Регистрация на рейсы без очереди.
  • Повышение класса билетов (из эконома вас могут пересадить в бизнес).
  • Посещение VIP-лаунж зон.

Мили делятся на премиальные и статусные. Первые дают возможность купить авиабилет или повысить их класс. А статусные позволяют приобрести приятные бонусы в обслуживание на борту самолета или в аэропорту.

Оплатить покупку личными средствами в своем кабинете с карты Tinkoff All Airlines.Вернуть его стоимость за счет баллов

Но важно помнить, что так можно сделать только при достаточном количестве миль для покрытия всей стоимости билета.. Конвертация миль в рубли происходит в соотношении 1:1

Срок действия возможности компенсировать стоимость полета составляет 90 дней, после чего накопленные баллы сгорят. В оформлении данных карт есть ряд преимуществ, касающихся не только возможности экономить на путешествиях.

Конвертация миль в рубли происходит в соотношении 1:1. Срок действия возможности компенсировать стоимость полета составляет 90 дней, после чего накопленные баллы сгорят. В оформлении данных карт есть ряд преимуществ, касающихся не только возможности экономить на путешествиях.

Страховка

Карта Тинькофф All Airlines

Для каждого держателя карты Tinkoff All Airlines есть уникальная возможность без дополнительных затрат получить страховку на путешествия. Воспользоваться ей можно сразу после проведения первой операции. Для этого достаточно заполнить специальную форму, после чего со счета сначала будет снята сумма в размере 2 000 рублей. Буквально в течение нескольких дней деньги будут возвращены на счет (при соблюдении всех требований процедуры).

Для разных вариантов карт условия страхования могут отличаться. Больше преимуществ предполагает версия «Блэк Эдишн». В ней выше сумма полиса, а также есть возможность при оформлении вписать в него еще несколько близких людей.

Медицинскую помощь в случае необходимости оказывает компания «Европ-ассистантс». В ней круглосуточно работают опытные специалисты, которые свободно владеют русским языком.

Доступ к VIP-залам очень важен для многих путешественников, осуществляющих частые перелеты по всему миру. «Тинькофф Банк» позаботился о том, чтобы у держателей их карты был свободный доступ в самые популярные и востребованные бизнес-залы Priority Pass и Lounge Key.  Для владельцев карт версии «Блэк Эдишн» в подарок предоставляется 2 бесплатных посещения на каждый месяц.

Среди других особенностей, которые выгодно выделяют карту на фоне подобных предложений других банков стоит отметить:

  • Предоставление бесплатно 1 Гб Интернета в путешествиях.
  • Возможность получить компенсацию в случае задержки рейсов.

А для держателей карт премиум-класса дополнительно предоставляются услуги персонального менеджера, помощь личного помощника в организационных вопросах и поддержка квалифицированного автоконсьержа.

Условия и характеристики по картам Тинькофф ALL Airlines

Ну, во-первых, Тинькофф – это самая доступная кредитная карта среди всех предлагаемых другими банками. Оформляется карта без всяких проволочек, легко и быстро. Не нужно ждать долгой проверки банком твоей платежеспособности и т.д.

Карта Тинькофф All Airlines

Во-вторых, у банка Тинькофф просто офигенная поддержка. Операторы отвечают очень быстро, оперативно решают все проблемы, общаются вежливо и корректно. В общем, это огромный плюс. Дистанционно можно решить любую проблему!

В-третьих, у них большой выбор банковских продуктов. И условия в целом лучше, чем в других банках. Ставки по вкладам выше, чем у многих банков. К тому же, при открытии вклада вам бесплатно открывается дебетовая карта, за которую не нужно ежегодно платить за обслуживание. На эту дебетовую карту начисляется годовой процент на остаток, чего нет, к примеру, у Сбербанка.

Как мы уже написали выше, мы выбрали карту Tinkoff All Airlines – карту с «плюшками».

Кредитная карта Tinkoff All Airlines

Современная кредитная карта с Pay Pass и возможностью подключить к Apple Pay и Samsung Pay. Интернет и Мобильный банк бесплатные и удобные — один на все карты этого банка. СМС-информирование 59 рублей в месяц, можно не подключать или отключить в любой момент. Оформляется по паспорту без справок и поручителей. Рассмотрение заявки не более 1 часа, курьер привозит карту через 1-2 дня.

Если не успели погасить долг в течение льготного периода или снимали наличные (после этого грейс перестает работать), то минимальный платеж 8% от задолженности. Оформляется бесплатно, плата за годовое обслуживание списывается при активации карты (после первой покупки). Можно использовать как карту рассрочки.

3 лучшие карты рассрочки — до 12 месяцев без процентов ⇒

Оцените статью
Финансы и жизнь
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.