Эквайринг в Сбербанке: тарифы для ип и юридических лиц

Экономия

Торговый эквайринг Сбербанка – что это такое

Только один из пакетов услуг — «Торговый плюс» предусматривает возможность подключения торгового эквайринга от Сбербанка, а тарифы для РКО для ИП устанавливаются в размере 3400 рублей. Оборудование можно купить или взять в аренду.

Сбербанк предлагает следующие варианты оборудования для эквайринга.

  1. Онлайн-касса Эвотор. Она полностью отвечает требованиям нормативных регламентов по кассовому обслуживанию, и оснащена основными функциями товароучета и аналитики. Ее цена зависит от комплекта сопутствующих услуг колеблется от 26 до 42 тысяч рублей.
  2. Эквайринговый POS-терминал.
  3. Сканер для считывания штрих-кодов на товарах.
  4. Модуль ЕГАИС, он нужен не всем предприятиям, а только тем, кто торгует алкоголем.

Тарифы зависят от пакета услуг и месячной выручки в безналичной форме, которую получает предприятие, и составляют примерно такой порядок:

  • аренда от 1700 до 2200 руб. в месяц;
  • комиссия  от 0,5 до 2,2 % от суммы каждого платежа.

В рамках тарифного плана «Торговый плюс», стоимость эквайринга от Сбербанка для ИП зависит от региона, в котором работает предприятие и колеблется в пределах от 0,3 до 3 %.

В Москве тариф для услуг эквайринга составляет примерно 1,9 %. Сбербанк предпочитает обслуживать свои карты — при использовании Сбербанк Maestro или Сбербанк Visa Electron, он берет более низкую комиссию, чем при использовании карт сторонних банков.

В Московской области стоимость эквайринга составляет 2,1 %. Чаще всего условия для каждого ИП обговариваются индивидуально. Они зависят не только от территории, оборота в месяц и пакета услуг, но и от множества других факторов.

Эквайринг для ИП и ООО на выгодных условиях! Подключим за 1 день!

Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

Эквайринг позволяет принимать оплату от покупателей в торговой точке. Подключение услуги занимает от одного рабочего дня, а в дальнейшем зачисление средств по транзакциям через терминал осуществляется на следующий день после покупки товара.

Для оформления торгового эквайринга нужно открыть р/с в Сбербанке и активировать тариф «Торговый плюс». Комиссия по операциям будет зависеть от суммы покупок и в большинстве случаев устанавливается индивидуально для каждого клиента. Стоимость обслуживания эквайринга составляет 3,4 тыс. р. в мес., при этом оборудование подключается бесплатно.

Эквайринг обеспечивает несомненные плюсы для бизнеса:

  • Расширение вариантов оплаты для клиентов.
  • Увеличение объема продаж и рост прибыли.
  • Бесплатные консультации персональных менеджеров.
  • Ежедневные отчеты по операциям, аналитика продаж.
  • Минимизация рисков при наличном обороте.
  • Экономия на инкассации.

Каждый выбирает эквайринг под свои потребности. Если вы все еще думаете подключать или не подключать эквайринг от Сбербанка, то смело решайтесь, ведь:

  • вы избавитесь от очередей в вашем магазине
  • сокращение времени на прием платежей
  • повышение лояльности клиента к магазину и как следствие повышение среднего чека
  • сократите издержки на инкассацию
  • по статистике большая часть спонтанных покупок происходит именно при безналичном расчете по карте

Пластиковые карты широко используются для оплаты покупок наряду с наличными денежными средствами, поэтому с 2015 года законодательством РФ установлено, что прием платежных карт обязателен для каждой организации, осуществляющей торговую деятельность. Сбербанк предлагает услугу по торговому эквайрингу как ведущий банк России.

Услугу эквайринга предлагают разные банки, но ведущее место среди них занимает Сбербанк России, как самая крупная финансовая организация, занимающая 40% рынка.

Возможность безналичного расчета удобна для покупателей и выгодна для продавца.

Опрос: довольны ли Вы качеством услуг предоставляемых Сбербанком в целом?

ДаНет

  1. Наличие собственного процессингового центра и квалифицированных специалистов службы поддержки, что позволяет работать с опытными сотрудниками и быстро решать возникающие проблемы.
  2. Низкие тарифы на услугу для предпринимателей и юридических лиц по сравнению с другими организациями.
  3. Быстрое и удобное обслуживание клиентов, которые не теряют времени на пересчет наличности и сдачи.
  4. Удобная работа для кассиров за счет сокращения процедур пересчета денег, снижения риска ошибок при работе с наличностью, исключения получения фальшивых купюр.
  5. Увеличение количества потока покупателей за счет клиентов, предпочитающих пользоваться пластиковыми картами.
  6. Увеличение среднего чека, так как держатели карт не ограничены определенной суммой наличности, больше предрасположены к спонтанным покупкам, имеют возможность оплатить товар или услугу кредитной картой.
  7. Уменьшаются расходы на проведение процедур инкассации.
Читайте также  Код безопасности на карте Сбербанка где находится зачем нужен

Торговый эквайринг Сбербанка, стоимость которого устанавливается в индивидуальном порядке, становится все более выгодным. Особенно для более крупных торговых точек с внушительным оборотом средств. Для заключения договора достаточно обратиться в отделение банка, предоставить все нужные документы и подписать документы.

Ирина Большакова

Банковский кредитный эксперт

сбербанк еквайринг для ип стоимость

Все необходимое оборудование предоставляется бизнесмену в аренду, её стоимость варьируется от 1700 до 2200 рублей ежемесячно. При этом финансовая организация берёт на себя все вопросы относительно технического обслуживания, ремонта оборудования, а также технической поддержки в процессе эксплуатации.

Кроме того, предприниматель вправе рассчитывать на замену оборудования на более актуальное в случае, если текущее не поддерживает часть нужных функций. В момент ввода терминалов в эксплуатацию, договор с банком предусматривает обучение персонала работе с оборудованием эквайринга и получасовую лекцию на тему безопасности расчётов и правил приёма карт в работу.

Плата взимается в момент зачисления средств на счёт ИП или юридического лица. Обычно она составляет 0,5-2,2 % от суммы транзакции. Конкретные условия прописываются в условиях договора и зависят от месячного оборота безналичных средств, чем больше активность терминала, тем меньший процент будет взиматься с собственника бизнеса.

При этом банк может установить минимальный объем средств для безналичного расчёта и если сумма будет меньше клиенту будет начислена неустойка за простой оборудования. Все эти моменты прописываются в договоре обслуживания в индивидуальном порядке для каждого отдельного клиента.

Торговый эквайринг от Сбербанк: тарифы для ИП

За удобство нужно платить и поэтому давайте посчитаем будущие расходы владельца предприятия при начале приема платежей по банковским картам.

Стоимость эквайринга в каждом случае индивидуальна и зависит от величины вашего предприятия. И, конечно же, стоимость эквайринга зависит от типа: для интернет-эквайринга (самый дешевый тип эквайринга) эта ставка составляет от 1,8% при оборотах от 7 до 10 миллионов рублей (для оборота свыше 10 миллионов рублей — более выгодный индивидуальный тариф) в месяц и 2% при обороте до миллиона в месяц.

Оплата услуг банка оплачивается с каждой проведенной операции и списывается с вашего расчетного счета моментально.

Кроме оплаты комиссии за каждую операцию вы будете платить арендную плату за платежные терминалы, поскольку, согласно условиям договора платежные терминалы являются собственностью банка. Плата списывается в течение первых 10 рабочих дней следующего месяца.

Эквайринг в Сбербанке: тарифы для ип и юридических лиц

Стоимость услуги эквайринг для предпринимателя складывается из нескольких составляющих.

  1. Аренда оборудования обойдется в сумму от 1500 до 2200 рублей в месяц в зависимости от типа терминала (можно купить и новый). В стоимость входит подключение терминала и лекция для персонала на 30 минут об особенностях работы с эквайрингом.
  2. Комиссия за эквайринг в Сбербанке устанавливается индивидуально в зависимости от торгового оборота предприятия, площади помещения, количества точек, времени работы, типа пластиковой карты, с которой списываются средства, и может составлять от 0,5 до 2,2%. Чем больше итоговая сумма транзакций, тем меньше процент. Комиссия рассчитывается автоматически за каждую транзакцию.
  3. Открытие специального счета РКО чаще предоставляется бесплатно, но может быть и платным, в зависимости от тарифа обслуживания банком. Разовая цена открытия счета не более 2000 рублей.
  4. В соответствии с условиями договора, банк может устанавливать минимальную сумму оборота по эквайрингу. Если по итогам расчетного периода сумма окажется меньше, банк имеет право взимать штрафы за простой POS-терминала. Сколько будут стоить штрафы и неустойки, рассчитывается по тарифу в соответствии с договором оферты.
Эквайринг в Сбербанке: тарифы для ип и юридических лиц

Мнение эксперта

Анастасия Яковлева

Банковский кредитный эксперт

Подать заявку

Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?

Эквайринг достаточно востребованная услуга. Практически каждая торговая точка имеет POS-терминалы для оплаты покупки безналичным способом. Наличие такой возможности даёт массу преимуществ для ИП и юр лиц.

  • Увеличение числа лояльных покупателей, клиент с большей вероятностью вернётся в торговую точку, зная, что для покупки ему достаточно иметь банковскую карту и нет необходимости предварительно снимать наличные.
  • Увеличение среднего объёма покупки. Оплата со счёта карточки не ограничивается наличием средств, а значит клиент с большей лёгкостью совершит оплату и купит товар, который не входил в планы изначально.
  • Возможность покупки за счёт не только личных денег, но и кредитных средств на карте банка.
Читайте также  МФК "До Зарплаты" - отзывы клиентов, информация о компании, займы и инвестиции

Все это в значительной степени повышает выручку и увеличивает товарооборот для любого типа магазинов. В связи с этим предприниматели стремятся заключить договор на эквайринг и установить в торговой точке нужное оборудование.

Стоит отметить, что сегодня существует три типа организации процесса оплаты для предпринимателей, занимающихся розничной торговлей или предоставлением услуг населению

  1. Непосредственно POS-терминал, который может быть проводным или переносным, в зависимости от требований бизнеса.
  2. Специальные модули, встраиваемые в кассовое оборудование.
  3. Мобильный эквайринг, когда для безналичного расчёта используется установленное на устройство ПО, обеспечивающее процесс оплаты бесконтактным способом. Стоит отметить, что предпринимателем можно не иметь кассы если деятельность осуществляется за счёт мобильного эквайринга (нюансы нужно уточнять отдельно).

Возможность бесконтактной оплаты сегодня поддерживают почти все терминалы последнего поколения. В этом случае все транзакции проводятся путём прикладывания карты к терминалу и не требуют дополнительного подтверждения, если сумма не превышает 1000 рублей.

Как работает эквайринг в Сбербанке России

Суть процедуры проста. Покупатель вставляет карту в терминал, вводит пин-код, и с его счета списываются денежные средства, которые зачисляются на счет организации.

  1. Владелец ИП или юридическое лицо, ознакомившись с тарифами и условиями обслуживания, заключает договор с банком.
  2. Сбербанк предоставляет оборудование (POS-терминал), которое подключается к ККМ фирмы.
  3. Клиент оплачивает картой покупки.
  4. Денежные средства списываются со счета клиента и зачисляются на счет организации. Банк удерживает с предпринимателя комиссию в размере 0,5 – 2,2% с каждой транзакции.

Чтобы установить терминалы безналичной оплаты в торговой точке, предприниматель должен подать заявку в банк, дождаться рассмотрения и одобрения. После чего собрать необходимые документы и подписать договор оферты. После этого специалисты банка приедут по указанному адресу и установят торговое оборудование.

Как подать заявку

  1. Заявление на услугу эквайринга можно подать онлайн или в отделении банка.
  2. В заявке указываются:
    • юридическое название фирмы;
    • адрес места расположения торговой точки;
    • вид деятельности компании;
    • количество торговых точек в сети;
    • личные данные и контакты для связи ответственного лица;
    • вид необходимого оборудования.
  3. ВАЖНО: бланк заявления можно найти на официальном сайте Сбербанка в разделе «Малому бизнесу»

  4. Заявление принимается и рассматривается банком в течение суток.
  5. После рассмотрения Сбербанк отправляет заказчику расчеты по стоимости услуги.
  6. Если заказчик согласен, он подписывает договор с банком.
  1. После одобрения заявки, предприниматель идет в отделение Сбербанка с собранным пакетом документов для заключения соглашения.
  2. Предоставляет следующие документы (актуальный список документов лучше уточнить предварительно):
    • свидетельство о государственной регистрации ИП или юр лица;
    • ИНН;
    • Справку из ЕГС;
    • Данные на ответственные лица, имеющие право подписи.
  3. В течение трех дней банк рассматривает документы, затем приглашает заказчика в отделение для  составления и подписания договора присоединения, в котором обговариваются тарифы торгового эквайринга Сбербанка и условия обслуживания, права и обязанности сторон.
  4. Предприниматель составляет заявление на установление оборудования эквайринга Сбербанка и проведение инструктажа персонала, указав нужную дату и время.
  5. По желанию можно оформить договор с банком на открытие расчетного счета.

Эквайринг в Сбербанке: тарифы для ип и юридических лиц

После подписания договора эквайринга со Сбербанком в назначенный день специалисты технической поддержки приезжают по указанному адресу, устанавливают оборудование. Подписываются акты техобслуживания и инструктажа персонала. Эквайринг готов к работе.

После ознакомления с тарифами банка вы заключаете договор с банком

— Сбербанк устанавливает на вашей точке продаж свое оборудование и производит его настройку (классический эквайринг)

— Прием оплаты банковскими картами интегрируется вам на сайт (интернет-эквайринг)

Далее ваш персонал проходит обучения по работе с платежным оборудованием.

Готово! Теперь вы можете принимать платежи на свой счет за товары или услуги по банковским картам.

Сбербанк является крупнейшим Российским банком и соответственно самым надежным партнером на рынке финансовых услуг. Подключив возможность оплаты по картам в Сбербанке вы не только повысите лояльность своих клиентов (многие покупают по кредитным картам, а поскольку при безналичном расчете по ней комиссия не взимается — владельцы кредитных карт автоматически становятся вашими потенциальными клиентами), но и сэкономите время на приеме оплаты, а также автоматически застрахуете себя от ошибок в приеме платежей при использовании обычного кассового оборудования для наличных средств.

Операция эквайринга должна быть рентабельна как для вас, так и для банка, поэтому если ваш оборот по картам будет составлять менее 50 000 рублей в месяц, то банк имеет полное право в одностороннем порядке отключить вас от системы приема платежей.

Эквайринг в Сбербанке: тарифы для ип и юридических лиц

Операция подключения эквайринга с момента подачи заявки занимает немного времени и при этом приносит значительную пользу. Подключайте прием оплаты по картам от Сбербанка и вы, и упростите финансовые процессы своей компании, а также увеличьте выручку!

Читайте также  Фильмы, похожие на "Лучшее предложение": список захватывающих детективов про хитрых аферистов || Все вопросы и ответы о дебетовой карте ОТП Банк Твой выбор

Как работает эквайринг в Сбербанке России

Подключение эквайринга осуществляется в несколько шагов:

  1. Зайдите на официальный сайт Сбербанка и заполните онлайн-заявку (если вы клиент банка, то можете воспользоваться личным кабинетом Сбербанк Бизнес Онлайн).
  2. Дождитесь звонка от оператора для уточнения деталей заказа.
  3. Подготовьте пакет документов и посетите отделение банка.
  4. Подпишите договор и оплатите стоимость (аренду) терминала.

Далее необходимо договориться о встрече с техническим специалистом из банка, который подключит и настроит оборудование.

Для подключения эквайринга от Сбербанка достаточно заполнить простую заявку на сайте Сбербанка: поля Ф.И.О., номер контактного телефона, регион, где собираетесь подключать услугу, а также город. После отправки запроса на подключения приема оплаты по картам от Сбербанка с вами свяжется менеджер банка для уточнения деталей. Деталей немного, вот некоторые из них: вид деятельности, средний месячный оборот, количество точек продаж, где необходим эквайринг.

После получения данных сведений банком будут произведены расчета стоимости обслуживания и если эта цена вас устроит, то тогда вы можете приступать к заключению договора.

Как подать заявку

Особенности эквайринга Сбербанка

Комиссия за услугу эквайринга взимается с каждой проводимой операции. На расчетный счет предпринимателя поступает сумма за вычетом данной комиссии. Все дополнительные  соглашения (дополнения), размещенные на сайте Сбербанка автоматически вступают в силу без  необходимости дополнительных подписей и принимаются клиентом автоматически.

Условия проведения расчетов по операциям, совершенным с использованием банковских карт (эквайринг)

Заявление о присоединении к Условиям проведения расчетов по операциям, cовершенным с использованием банковских карт (эквайринг)

Акт готовности торгово-сервисной точки

Акт о проведении инструктажа персонала Предприятия

Условия проведения расчетов по операциям, совершенным с использованием банковских карт в сети интернет (интернет-эквайринг)

Заявление на присоединение к Условиям на проведение операций в сети интернет (интернет-эквайринг)

Телефон техподдержки службы эквайринг Сбербанка

Техническая поддержка осуществляется на бесплатной основе. При поломке оборудования или выходе из строя системы, потери связи с банком, сотрудники Сбербанка заменяют аппарат или переустанавливают программное обеспечение бесплатно. В случае возникновения вопросов нужно позвонить на горячую линию по  номеру тех поддержки 8 800 775 55 55. Помощь можно получить даже в региональном отделении.

Эквайринг в Сбербанке

7 495 544-45-46 7 495 788-92-748-800-77-555-55

Если у клиента возникают проблемы с услугой Сбербанк эквайринг горячая линия доступна для звонков в любое время суток. Если возникают сложности в работе терминала или проведении оплаты, клиент всегда может позвонить по бесплатному номеру 8(800) 555 55 50. Оператор решит возникшую проблему, разъяснит вопрос самостоятельно или перенаправит звонок на специалиста.

Сотрудник Сбербанка посетит магазин в кратчайшие сроки. Как уже было указано выше ремонт и техническое обслуживание оборудования производится банком бесплатно.

Приём платежей безналичным способом – очень весомый плюс для торговой точки любого плана. Это касается как стационарны магазинов, так и интернет-ресурсов, которые вызывают больше доверия у покупателя, если принимают платежи с банковских карт, а не только электронных кошельков. А Сбербанк, в свою очередь, предлагает услуги эквайринга на самых выгодных условиях.

Отзывы об эквайринге в Сбербанке

Услуга эквайринга имеет разное значение для продавца и покупателя. Но и персонал торговой точки, и владелец магазина, и клиенты находят данную услугу одинаково полезной. По отзывам клиентов, для них неудобства эквайринга заключаются в отсутствии связи с банком, которые случаются иногда в связи со сбоем в системе.

В результате, если у покупателя нет наличных, он уходит без покупок, потратив зря свое время. Некоторые покупатели предрасположены думать, что магазин изначально включает в стоимость товаров и услуг сумму комиссии, которую оплачивает за услугу Сбербанку, поэтому цены завышены. Да и продавцы, нечистые на руку, проводя безналичную оплату, иногда могут обманывать покупателей, вводя неправильную сумму в терминале.

А если возникла необходимость вернуть товар и сделать возврат денежных средств на карту, то часто они возвращаются на счет через три дня. Предприниматели находят только один недостаток в услуге эквайринга – необходимость оплачивать услугу по тарифному плану. И если на стоимость эквайринга Сбербанка повлиять сложно, иные негативные моменты в работе с терминалом можно минимизировать (вернуть деньги наличкой, обязать продавцов выдавать чеки покупателям и т.д).

https://www.youtube.com/watch?v=qiusklArZFI

Отдел эквайринга Сбербанка работает как с малым, так и со средним бизнесом. Торговый эквайринг необходим и крупным организациям ООО и мелким ИП, так как при низкой стоимости эта услуга способна обеспечить неплохой потенциал для роста бизнеса.

Оцените статью
Финансы и жизнь
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.