Сбербанк и visa выпустили полностью цифровую дебетовую карту

Безопасность

Что такое цифровая карта Сбербанка?

Виртуальная карта Сбербанка представляет собой новый продукт, который существует в виртуальной реальности в виде кода. У карточки есть срок действия, он составляет 3 года, как и у обычного пластика. Также у нее имеется 16-значный номер и код CVV2/CVC2.

Система предоставляет возможность присвоить продукту имя ее владельца, либо оставить его безымянным. Каждый клиент сам решает, какой вариант ему подходит. Любой желающий может оформить карту Сбербанка через интернет.

Изначально карта создавалась для оплаты товаров, а также услуг в Интернете, но потом была разработана система Сбербанк Visa Apple Pay, позволяющая осуществлять бесконтактные платежи с помощью смартфона. Для того чтобы расплачиваться этим способом, телефон должен поддерживать технологию NFC для передачи данных.

CVC2 на карте Cбербанка присутствует, несмотря на то, что она является цифровой. Код безопасности на карте Сбербанка не следует никому сообщать, он вводится исключительно в проверенных интернет-магазинах.

Другими характерными параметрами такого продукта являются:

  • Счет открывается в рублях;
  • Действует 3 года;
  • Используется платежная система Visa.

По сути, цифровая карточка Сбербанка представляет собой виртуальный кошелек. Она подключается к сервисам Qiwi и Webmany, PayPal и Яндекс.Деньги. Подобный продукт обычно заказывают опытные пользователи сети, которые часто совершают покупки в интернете и подключили сервис Мобильный банк. Для обслуживания карточки подходят современные POS-терминалы.

Цифровую карту можно оформить в личном кабинете на сайте банка. Оформление также доступно через мобильное приложение.

Если клиент Сбербанка хочет оформить цифровую карту, он должен быть зарегистрирован в Сбербанке Онлайн и иметь любую дебетовую карточку этого банковского учреждения. Лицо должно быть старше 14 лет.

Чтобы оформить виртуальную карту, посетите сайт банка и следуйте инструкции:

  1. Авторизируйтесь в личном кабинете;Как авторизоваться в Сбербанке Онлайн?
  2. На главной странице в личном кабинете откройте вкладку «Карты»;
  3. Выберите подраздел «Заказать цифровую карту»;Как заказать цифровую карту через Сбербанк Онлайн?
  4. Потом нажмите на кнопку «Заказать»;Виртуальная карта в Сбербанке Онлайн
  5. Также потребуется включить Мобильный банк;
  6. Система предлагает выбрать пакет и сразу показывает его стоимость. Среди пакетов есть бесплатный вариант, который называется «Экономный пакет;
  7. Необходимо нажать кнопку «Оформить»;
  8. На телефон придет смс с кодом;
  9. Вы вводите его и подтверждаете свое намерение.

Мобильное приложение тоже позволяет оформить карту Сбербанка через интернет. Карта Виза может быть создана со смартфона, на который установлено приложение. Действия будут следующими:

  1. В меню «Карты» нажмите на ;Как открыть виртуальную карту из Мобильного приложения Сбербанк Онлайн
  2. Затем откройте пункт «Заказать дебетовую карту»;Как заказать дебетовую карту в Мобильном приложении
  3. Перед вами появится список доступных банковских услуг;Открытие виртуальной карты через мобильное приложение
  4. Выберите подходящий вариант, а именно Цифровую Visa Digital и нажмите «Продолжить».Цифровая карта Сбербанка в мобильном приложении

Следуйте подсказкам, и через несколько минут вы сможете пользоваться цифровой картой.

Карта Виза Диджитал Сбербанк является электронным средством платежа — и не имеет пластикового носителя, сохраняется исключительно в смартфоне. Цифровая сберкарта Visa работает по принципу электронного кошелька: ею можно совершать всевозможные онлайн-переводы и платежи. Оплата покупок в торговых оффлайн-точках происходит посредством бесконтактных транзакций с помощью смартфона (предварительно потребуется подключить опцию Apple Pay, GPay, или Samsung Pay).

Сбербанк и visa выпустили полностью цифровую дебетовую карту

Несмотря на свой виртуальный формат, она имеет все характеристики классического дебетового продукта:

  • 16-значный уникальный номер карты и CVC2-код;
  • принадлежность к платежной системе Visa;
  • возможность открытия счета в рублях;
  • срок действия в течение 3 лет;
  • возможность оформления именной, либо безымянной карты;
  • удобство управления через Личный кабинет Сбербанк Онлайн, либо же через сервис Мобильный банк.
Читайте также  Как заработать деньги на WebMoney без вложений

{amp}gt;

Оформление карты Виза Диджитал реализуется онлайн через Личный кабинет СБОЛ на сайте сбербанка. Процедура оформления Цифровой карты очень простая и предусматривает следующий алгоритм:

  • Авторизация в учетной записи пользователя; Авторизация в мобильном приложении Сбербанк Онлайн
  • В меню услуг на главной странице Личного кабинета следует перейти в раздел «Карты», и далее — выбрать опцию «Заказать Цифровую карту»; выбор нужной карты в приложении
  • Система попросит активировать опцию Мобильный банк и выбрать пакет обслуживания: «Экономный» или «Полный». Плата не взимается за первые два месяца работы сервиса. С третьего месяца стоимость обслуживания Мобильного банка составит 60 рублей;

    Выбрать тариф цифровой карты Сбербанка
    Выбрать тариф цифровой карты Сбербанка

  • Далее следует нажать кнопку «Продолжить» и подтвердить заказ вводом кода, который поступит на телефон пользователя;
  • По окончании регистрации карты на телефон придет подтверждение, и код CVC2;

    Информация по CVC2/CVV2 по СМС
    Информация по CVC2/CVV2 по СМС

Заказать Цифровую карту Сбербанка можно также и через мобильное приложение в смартфоне. Управление виртуальным «пластиком» реализуется через сервис «Мобильный банк».

Как пользоваться цифровой виртуальной картой

Итак, вы открыли в Сбербанке Visa Digital, и в затруднении, как ею пользоваться.

Оплата в интернете

Оплату в интернете осуществляем как обычным карточным пластиком, но с одной оговоркой: если работаем с неизвестным продавцом и не владеем его репутацией, пополняем digital-карту на сумму покупки.

Дальше действуем стандартно:

  • в поле «способ оплаты» — выбираем «оплата картой»;
  • поле «реквизиты» заполняем номером виртуальной карточки;
  • указываем сумму и проверяем внесенные данные;
  • если все верно — вводим трехзначный защитный код, отправляем платеж.

На телефон приходит СМС с паролем для подтверждения транзакции, который необходимо ввести на запрос системы.

Покупки в оффлайн

Visa Digital позволяет проводить оплату в торговой сети бесконтактным способом. Для этого телефон пользователя должен иметь встроенный NFC-чип, передающий информацию от источника к приемнику в малом радиусе действия, а также один из платежных сервисов — ApplePay, GooglePay, SamsungPay, к которым Сбербанк обеспечил удобный доступ.

Поступаем следующим образом:

  • в торговой точке уточняем, есть ли терминал бесконтактной оплаты;
  • выбираем товар и задаем команду «оплатить», поднеся телефон к экрану терминала;
  • прозвучит звуковой сигнал, а на экране терминала появится сообщение «Одобрено» — транзакция завершена.

Сбербанк допускает снятие наличных с digital-карты. Но для обналичивания без комиссии установлены небольшие лимиты: суточный – 50 тыс. руб., ежемесячный — 100 тыс. руб. За превышение установленных пределов будет снята комиссия.

Способы пополнить

Пополняют цифровую карту разными способами:

  • в кассе или через банкомат Сбербанка и банка-партнера;
  • перечислением с дебетовой карты в Сбербанк-онлайн;
  • переводом с электронного кошелька.

Что касается кассы банка — здесь все просто: обращаемся к сотруднику, называем номер карточки, передаем деньги, которые зачисляются на виртуальный счет мгновенно, без комиссии. Если зачисление проводится через отделения банков-партнеров, взимается комиссия в размере 1,25% от суммы; 30 руб. минимально, 1000 руб. — максимально.

Также действуем с банкоматом: выбираем вкладку «Пополнить», указываем карточный номер, в приемное устройство вкладываем сумму. Необходимо соблюдать суточный лимит на зачисление средств — 10 млн. руб.

Вывести деньги на цифровую карту можно и с электронного кошелька. Для этого настраивают web-кошелек для работы с digital-носителем.

Переводить деньги между носителями также можно несколькими способами. Самый простой — обращаются в отделение и сотрудник выполнит перечисление с дебетового на цифровой.

Сбербанк и visa выпустили полностью цифровую дебетовую карту

Альтернативный вариант — выполнить операцию в «Сбербанк онлайн». Для этого входят в «Личный кабинет», выбирают вкладку «Платежи и переводы». Далее действуют как с дебетовыми карточками:

  • выбирают пункт «Переводы между своими картами»;
  • указывают карточку, с которой деньги будут списаны;
  • в следующем поле, нажатием на «стрелку» выпадающего меню, выбирают цифровой носитель;
  • указывают сумму, проверяют правильность заполнения;
  • дают команду «Перевести» и подтверждают транзакцию.

Такие же действия можно выполнить в «мобильный Сбербанк».

Как управлять

Управляют цифровой картой через Сбербанк-онлайн, подключают Сбербанк-мобильный. Отчет по выполненным операциям можно заказать на электронный почтовый ящик или получить в кассе банка.

Читайте также  Правда об отзывах Деньга. О чем говорят те, кто брал займы в Деньга

Преимущества использования

Цифровая дебетовая карта Сбербанка имеет ряд выгод:

  • бесплатное моментальное оформление и обслуживание карточного счета;
  • экономия средств при денежных переводах онлайн —комиссионные издержки за переводы меньше, чем при совершении операций в банкоматах и банковских отделениях;
  • владельцы карточек имеют скидку до 50% на продукты видеосервиса Okko, «Амедиатека». Кроме того Visa Digital дает до 25% скидки на покупки в онлайн-магазине «ЛитРес»;

    Привилегии от платежной системы Visa уровня Platinum
    Привилегии от платежной системы Visa уровня Platinum

  • ее невозможно потерять, при этом, реквизиты надежно защищены от несанкционированного использования третьими лицами.

Ввиду нестандартного формата реализации карточного продукта у многих пользователей возникает ряд вопросов, связанных с использованием виртуального «пластика»: Как посмотреть номер карты Visa Digital? Где найти CVC-код от карты? Как узнать пин-код? Все реквизиты активной карты ее держатель может найти в Личном кабинете сервиса Сбербанк Онлайн, в Мобильном банке, или в СМС сообщении на телефоне в момент выпуска.

Тарифы и условия

Услуги Стоимость
Открытие носителя Бесплатно
Годовая комиссия в первый и последующие годы, отчет по счету карты, СМС-информирование в пакете «Экономный»
Лимиты выдачи наличных, тыс. руб.
Суточный 50
Месячный 100
Комиссия за превышение лимита 0,5%
Пополнение карточки и выдача наличных в пределах суточного лимита в кассе своего банка Без комиссии
Оплата товаров и услуг в интернет, оффлайн
Обналичивание в кассах других банков в пределах лимита 0,75% от суммы
сверхлимита Не осуществляется
Выписки, проверка остатка через банкомат Сбербанка или другого банка
Услуга «Мобильный банк» Бесплатно — 2 мес., далее — 60 руб./мес.

Сбербанк и visa выпустили полностью цифровую дебетовую карту

Условия выдачи карты:

  • Карта доступна жителям России с 14 лет;
  • Она может быть открыта при наличии пластика, который подключен к Мобильному банку.

Открыть карту можно за 2 минуты, а ее обслуживание является бесплатным. Еще одним важным моментом является то, что выдача дополнительных карточек не предусмотрена, как и перевыпуск. Снятие наличных с виртуальной карты происходит в операционных кассах банка. Пополнение осуществляется бесплатно.

Суточный лимит на обналичивание средств составляет 50000 рублей, в месяц сумма не должна превышать 100000 рублей. При превышении лимита тариф будет следующим:

  • 0,5% от суммы, если обналичивание происходит в территориальном банке;
  • 0,75% в кассах чужих ТБ.

Когда речь идет о проведении платежей и операций во время покупки товаров в интернет-магазинах, ограничений по размеру платежей нет. Использование цифрового продукта не предусматривается ряд услуг:

  • Нельзя взять выписку в банкомате о 10 последних операциях, а также узнать остаток на счете в банкомате;
  • Подобная процедура не предусматривается и в банкоматах других банков.

За услугу Мобильный банк держателям виртуальной Визы не придется платить в течение двух месяцев, затем оплата составит 60 рублей. Подключив Мобильный банк по выгодному тарифу*, пользователь получает возможность:

  • Контролировать счета;
  • Совершать переводы с помощью смартфона;
  • Получать данные о транзакциях;
  • Оплачивать счет мобильного оператора через смс.

Платежная система Visa предоставляет дополнительные скидки. Такую карту, как и пластик, можно привязывать к электронным кошелькам. По условиям банка продукт выпускается на 3 года.

Читайте также  Фильмы, похожие на "Лучшее предложение": список захватывающих детективов про хитрых аферистов

Как создать цифровую карту?

Ответим на вопрос, как создать цифровую виртуальную карту Сбербанка. Прежде всего, о требованиях банка к держателю:

  • носитель открывается для граждан, старше 14 лет, при наличии паспорта;
  • digital-карта — дополнительный носитель к имеющейся карточке банка. Поэтому, чтобы оформить Visa Digital, необходимо открыть в Сбербанке любую дебетовую карту.

Принцип «выпуска»

Естественно, что никакого физического выпуска виртуальной карты не проводится. Она открывается путем передачи пользователю реквизитов, характеризующих носитель: 16-значного номера, в котором первая цифра будет определять вид платежной системы, срока действия, кода безопасности.

Открыть карту можно способами:

  • позвонив на горячую линию банка;
  • обратившись в обслуживающее отделение;
  • в «Сбербанк онлайн».

Рассмотрим третий вариант более подробно:

  • открываем «Личный кабинет» онлайн-приложения. Если такового нет, регистрируемся через официальный сайт банка;
  • выполняем последовательно пункты меню: «Платежи и переводы», далее — «Операции по вкладам, картам, кредиткам», выбираем «Заявка на цифровую виртуальную карту». Часть полей заявки уже заполнена личными данными пользователя. Вводят номер мобильного телефона, с которого будем управлять носителем и куда будут приходить СМС-пароли;
  • выбираем переключатель «Оформить».

Реквизиты «выпущенной» карты будут видны в онлайн-приложении, а защитный код будет передан SMS-сообщением.

Правила безопасности

Сбербанк рекомендует учитывать следующее:

  • номер мобильного телефона важен для доступа к цифровой карте. При его смене, утере устройства или sim-карты немедленно ставят в известность банк;
  • отдельного предостережения заслуживают 3-значный код безопасности, который передается клиенту по SMS. Хранить реквизит необходимо в недоступном для посторонних месте;
  • безопасность конкретной транзакции обеспечивает разовый пароль, который также приходит в СМС. Передавать его третьим лицам нельзя.

При подозрении на компрометацию данных карты, вмешательстве злоумышленников носитель рекомендуют блокировать.

Как пополнить цифровую карту Виза Дигитал

Пополнение счета возможно несколькими способами:

  • посредством перевода с дебетовой карточки на счет Цифровой;
  • путем внесения наличных средств в офисах банка, банкоматах и терминалах самообслуживания.

За пополнение карточного счета комиссия не взимается. В то же время, пользователям недоступна опция выписки по Цифровой карте. Узнать состояние счета в банкомате также не представляется возможным.

Как закрыть цифровую карту

Заблокировать карту можно, позвонив по номеру горячей линии службы техподдержки 8 (800) 555-55-50. Оператору сервиса будет необходимо сообщить ее номер, а также ряд уточняющих данных. Альтернативный вариант — совершение блокировки через Личный кабинет в сервисе Сбербанк Онлайн.

Перед закрытием виртуальной карточки ее держателю необходимо произвести перевод всех имеющихся средств на другие карточные счета. Преимуществом является то, что возобновить виртуальный «пластик» владелец может в любой момент при соблюдении ряда технических условий.

  • Сберкидс СбербанкПриложение для детей СберKids Сбербанка
  • Золотая кредитная карта СбербанкаЗолотая кредитная карта Сбербанка: условия
  • Samsung Pay в Сбербанке: как подключить и пользоваться?Samsung Pay в Сбербанке: как подключить и пользоваться?

Сделать закрытие просто:

  • обращаются за помощью в обслуживающее отделение или колл-центр;
  • самостоятельно в приложении «Сбербанк онлайн».

Анализ отзывов

Большинство пользователей положительно отзываются об использовании виртуальной карты Сбербанка. Но отмечают и недостатки: не все сайты готовы к оплате с помощью цифровых носителей. Если карточка открывается специально для какой-то покупки, прежде чем потратить время на оформление, необходимо выяснить возможность digital-оплаты.

По отзывам, зарубежные интернет-площадки не работают с анонимными платежами. Цифровой носитель для расчетов с иностранными контрагентами должен быть именным.

И еще один момент отмечают клиенты: количество терминалов бесконтактной оплаты. Такие устройства присутствуют в мегамаркетах, а в торговых точках меньшего масштаба — редкость.

Оцените статью
Финансы и жизнь
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.